新政全面落地！上海首批8家企业完成备案，归集外债额度突破500亿元

券商中国记者日前获悉，跨国公司本外币跨境资金集中运营业务（简称“低版本资金池”）新政自2026年9月14日施行以来，上海首批8家跨国公司已完成业务备案。

据了解，首批落地的8家跨国公司共涉及55家境内成员企业、10家境外成员企业，归集外债额度超过500亿元人民币、境外放款额度超过80亿元人民币。

汇丰中国、摩根大通、花旗中国等多家外资银行同步宣布参与首批业务落地，成为新政全国推广后的首批外资合作银行。

上海首批8家备案落地

券商中国记者日前从人民银行上海总部方面了解到，近日，国家外汇管理局上海市分局深入贯彻关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务的最新政策部署，通过政策直达、服务前移，完成上海首批8家跨国公司低版本资金池业务备案工作，确保资金池新政在上海快速落地。

稍早前，中国人民银行、国家外汇管理局于今年8月份联合发布《关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务有关事宜的通知》（下称“新政”），在全国范围开展低版本资金池业务。

据了解，新政承接并取代汇发〔2019〕7号文，将2023年6月在北京、广东、深圳等地试点的业务经验推广至全国，惠及更多市场主体，进一步降低了注册在自贸区的主办企业的准入门槛，释放更多政策红利。

新政已于9月14日起施行，具体来看：

在准入方面进一步降低资金池业务门槛，在更大范围支持中小规模跨国公司通过搭建低版本资金池开展业务，主办企业注册在自由贸易试验区内的，可适用更低的建池门槛；

进一步便利跨国公司本外币跨境资金归集调拨，集中成员企业外债和境外放款额度，允许跨国公司自主决定资金归集比例，使用同一账户管理本外币资金；

进一步简化备案登记流程，由主办企业所在地外汇局分局对外办理业务备案登记，部分变更登记可直接在合作银行办理，进一步降低企业制度性交易成本。

人民银行上海总部方面透露，目前，首批落地的8家跨国公司共涉及55家境内成员企业、10家境外成员企业，归集外债额度超过500亿元人民币、境外放款额度超过80亿元人民币，行业覆盖先进制造、能源贸易、现代服务、食品消费等多个领域，既有在沪承担区域经营管理职能的跨国公司地区总部、区域总部，也有依托上海开展国际业务的“走出去”民营企业。

“跨国公司是连接国内国际两个市场的重要载体，也是推动上海‘五个中心’建设能级提升的重要力量。”人民银行上海总部方面表示，下一步，国家外汇管理局上海市分局将继续积极配合总局持续深入开展资金池政策储备研究，结合银行外汇展业改革，在入池资质、支付便利化、监管要求等方面，不断根据经营主体诉求和跨境资金流动实际进行针对性研究和完善等。

外资行竞逐首批参与

新政全国推广后，多家外资银行迅速响应，成为首批参与机构。

随着跨国公司本外币跨境资金集中运营业务推广至全国，汇丰银行（中国）有限公司（简称“汇丰中国”）日前宣布，已为两家跨国公司顺利开展本外币跨境资金池业务，由此成为该业务全国推广后首批参与的外资银行。

据其透露，智能气候与能源解决方案领域的全球领先企业开利集团是此次政策的首批参与公司之一。汇丰中国此次为开利集团等两家外资跨国公司在上海落地本外币跨境资金集中运营业务，该业务将提升企业资金调度的灵活性与响应速度，并有效降低企业的资金运营成本。

汇丰中国行长兼行政总裁王云峰表示，跨国公司本外币一体化资金池与本外币跨境资金集中运营业务相继推广至全国，标志着分层分类的本外币资金池制度框架走向成熟，精准匹配不同规模跨国公司的资金集中管理需求。

“此次政策扩围让更多跨国公司能够便利搭建境内外资金流转的‘立交桥’，让制度红利转化为企业发展动力。这一便利跨境贸易与投融资的扩大开放举措，有助于进一步提升外资跨国企业深耕中国市场的信心，也为中资企业的全球化经营提供切实的金融支撑。”王云峰指出。

截至目前，汇丰中国为不同规模的跨国公司落地的本外币一体化资金池、跨境资金集中运营业务，以及人民币跨境资金池的总量超过260个。

摩根大通银行（中国）有限公司副行长、环球企业支付部大中华区主管、大中华区产品总监顾玮也最新表示，摩根大通作为合作银行，在国家外汇管理局上海分局的指导下，协助一家食品消费行业和一家先进医疗制造行业的跨国企业参与新政在沪落地。

“新政的推出标志着中国正式迈入‘跨国公司本外币跨境资金集中运营业务’全国统一规范的新时代。这项新政回应了跨国企业有效统筹境内外本外币资金的殷切需求，通过允许企业集中管理外债、境外放款，以及集团内部企业间的资金调拨，帮助他们充分利用境内外成员企业的闲置资金，降低企业的融资成本。本次新规的一大亮点是降低了跨境资金池业务的准入门槛，使政策能够惠及更多跨国公司，让企业感受到实实在在的助力，也将进一步推动实体经济的高质量发展。”顾玮认为。

与此同时，花旗银行(中国)有限公司(简称"花旗中国”)联动海外分行资源，协助包括柯马(上海)工程有限公司在内的两家跨国企业集团获批跨国公司本外币跨境资金集中管理业务，成为上海地区首批参与该新政策落地的合作银行之一。

此外，渣打银行方面也就新政落地实施开始部署有关工作，据了解，该行为目标客户量身定制了资金池方案，现已正式启动该业务的实施工作。早前，该行客户于2021年分别在北京和深圳获批成为首批本外币一体化资金池业务试点企业；2025年，渣打成为上海、长沙、成都和济南等地升级版本外币一体化资金池试点企业的唯一外资合作银行。

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