北京
证券时报记者 李颖超
证券时报记者从中国人民银行上海总部获悉，跨国公司本外币跨境资金集中运营业务（简称“低版本资金池”）自2026年9月14日施行以来，上海首批8家跨国公司已完成业务备案。这8家跨国公司共涉及55家境内成员企业、10家境外成员企业，归集外债额度超过500亿元人民币、境外放款额度超过80亿元人民币。
据了解，汇丰银行、摩根大通、花旗银行等多家外资银行也同步宣布参与了首批业务落地，成为新规在全国推广后的首批外资合作银行。
稍早前，中国人民银行、国家外汇管理局于今年8月联合发布《关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务有关事宜的通知》（下称“新政”），在全国范围开展低版本资金池业务。新政旨在将2023年6月于北京、广东、深圳等地试点的业务经验推广至全国，惠及更多市场主体，进一步降低注册在自贸区主办企业的准入门槛，释放更多政策红利。
“跨国公司是连接国内国际两个市场的重要载体，也是推动上海‘五个中心’建设能级提升的重要力量。”中国人民银行上海总部方面表示。具体来看：在准入方面进一步降低资金池业务门槛，在更大范围支持中小规模跨国公司通过搭建低版本资金池开展业务，主办企业注册在自由贸易试验区内的，可适用更低的建池门槛；进一步便利跨国公司本外币跨境资金归集调拨，集中成员企业外债和境外放款额度，允许跨国公司自主决定资金归集比例，使用同一账户管理本外币资金；进一步简化备案登记流程，由主办企业所在地外汇局分局对外办理业务备案登记，部分变更登记可直接在合作银行办理，进一步降低企业制度性交易成本。
新政在全国推广后，多家外资银行迅速响应，成为首批参与机构。随着跨国公司本外币跨境资金集中运营业务推广至全国，汇丰银行（中国）有限公司（简称“汇丰中国”）日前宣布，已为两家跨国公司开展本外币跨境资金池业务，由此成为该业务全国推广后首批参与的外资银行。
汇丰中国行长兼行政总裁王云峰表示，跨国公司本外币一体化资金池与本外币跨境资金集中运营业务相继推广至全国，标志着分层分类的本外币资金池制度框架走向成熟，精准匹配不同规模跨国公司的资金集中管理需求。“此次政策扩围，让更多跨国公司能够便利搭建境内外资金流转的‘立交桥’，让制度红利转化为企业发展动力。这一便利跨境贸易与投融资的扩大开放举措，有助于进一步提升外资跨国企业深耕中国市场的信心，也为中资企业的全球化经营提供切实的金融支撑。”他说。
摩根大通银行（中国）有限公司副行长、环球企业支付部大中华区主管、大中华区产品总监顾玮最新表示，摩根大通作为合作银行，在国家外汇管理局上海分局的指导下，协助一家来自食品消费行业和一家来自先进医疗制造行业的跨国企业参与了新政在沪落地。
“本次新规的一大亮点，是降低了跨境资金池业务的准入门槛，使政策能够惠及更多跨国公司，让企业感受到实实在在的助力，这将进一步推动实体经济的高质量发展。”顾玮表示。
9月21日，花旗银行（中国）有限公司也宣布，已联动海外分行资源，帮助包括柯马（上海）工程有限公司在内的两家跨国企业集团获批跨国公司本外币跨境资金集中运营业务，成为上海地区首批参与新政落地的合作银行之一。
此外，星展银行（中国）有限公司也于9月21日宣布，已在上海为一家国内食品细分领域的头部上市企业成功落地首批本外币跨境资金集中运营业务，成为该业务全国推广后首批参与的外资银行。渣打银行方面也就新政落地开始部署有关工作。据了解，该行为目标客户量身定制了资金池方案，现已正式启动该业务的实施工作。
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