向新·向深·向远｜ 2026Wind财富论坛暨星选AI⁺资配大赛颁奖盛典成功举办，华夏基金战略合作

2026年9月16日，2026Wind财富管理论坛暨Wind星选AI⁺资产配置大赛颁奖盛典在上海成功举行，华夏基金连续三年全程战略合作。本届论坛以“AI浪潮与大财富管理高质量发展”为主题，汇聚银行、券商、信托、公募基金、保险资管及高校等领域的行业领袖、专家学者与一线财富管理精英，共议AI时代财富管理的专业进化、机构价值与客户长期获得感。

2026Wind星选AI⁺资产配置大赛由Wind主办，华夏基金全程战略合作，上海交通大学上海高级金融学院提供学术支持。聚焦资产配置这一财富管理核心能力，本届赛事设置多资产配置和ETF策略配置两大赛道，并将Wind Alice融入真实配置场景，从研究判断、组合构建、风险控制到客户服务，全面检验参赛者的人机协同能力。

Wind星选评委会主席、万得基金总经理简梦雯代表主办方致辞。面向“十五五”开局，她提出，财富管理要向新而变、向深而行、向远而谋——科技提供向新的动力，专业构成向深的根基，价值则是向远的标尺。AI拓展财富管理的能力边界，专业锚定服务的价值坐标，人机协同共创客户价值。资产配置并非是在不确定中寻找唯一答案，而是围绕客户目标，对收益、风险、期限和流动性作出系统安排。行业发展的成色，则要由投资者真实、可持续的获得感来检验。四届Wind星选持续见证了财富管理行业的专业进阶，她向一路同行的合作机构、评审专家、参赛选手及各界朋友致以衷心感谢。

配置筑基，数智驱动价值跃迁

首场主旨演讲中，百年保险资管董事长、公众号《木爷说》主理人杨峻以《人生引领，配置赋能——投顾服务四部曲》为题，将财富管理重新锚定于人生。他认为，投顾应从客户不可妥协的人生目标出发，依次完成人生规划、财务规划、资产配置和产品选择：人生规划是起点，财务规划是桥梁，资产配置是方法论，产品才是工具。面对难以完全预测的市场，以低相关资产分散风险、控制深度回撤，再辅以纪律执行和定期再平衡，才能守护长期复利。

当资产配置回到客户目标，AI又将如何放大专业能力？万得艾思执行副总裁葛正琦在《AI新动能与大财富管理高质量发展》的演讲中指出，AI正在改写财富管理的竞争规则。顾问明确客户目标与合规边界，AI调动金融级数据、工具、流程、知识与治理能力完成执行，再由顾问审核判断并承担责任，这正是AI从“能说”走向“能干”后，人机协作的新边界。

随后，Wind Alice for Advisor焕新发布。围绕研究分析、资产配置、客户沟通与持续服务等工作，Alice进一步将AI融入财富管理流程。财富管理专家Agent能够像一支可被顾问调动的团队，承接项目级任务。在论坛展示的案例中，面对客户多重资产配置与财务规划需求，Alice调动客户关系、财务规划、市场研究、产品研究、配置与风控等角色协同完成分析与方案交付；Link则连接每日100个创意触达、个性化共创、数字分身与客户互动，让专业成果更顺畅地到达客户，并在持续互动中沉淀长期服务价值。

从智能协作到持续触达，Wind Alice for Advisor帮助财富顾问把更多时间留给理解客户、作出判断与建立长期信任。

关于如何提升指数投资者获得感，华夏基金投资者回报研究中心行政负责人、首席策略分析师轩伟，系统介绍了“全天候、全旅程、全场景”指数投顾陪伴体系。ETF行业正从规模扩张迈入投资者驱动的新阶段，基金公司既要提供指数工具，也要帮助投资者回答“看什么、选什么、何时买、买多少、怎么拿、何时调”。在这一框架下，认知、决策、体验和收益共同构成投资者获得感，并最终落脚于“看得懂、做得对、拿得住、赚得到”。针对结构分化、趋势波动、追高回撤和科技概念复杂等痛点，研究、策略、培训、内容陪伴与数字平台需要形成闭环。

湘财证券董事兼总裁周乐峰则以《AI重塑投顾服务新征程》分享了行业实践。他表示，庞大的投资者群体与有限的投顾数量之间，仍存在明显的服务缺口；客户画像、持仓诊断、线索洞察、智能资讯、盯盘预警和报告生成等AI能力，正在扩大投顾服务半径。不过，技术落地不能止于个人工具升级，还要带动组织架构、业务流程与商业模式变化，并以治理、审计、人工审批和复合型人才，回应模型幻觉、算法公平、可解释性及安全风险。

四场主旨分享层层递进：人生目标回答“为何配置”，资产配置解决“如何安排”，投资者获得感检验“是否有效”，AI则贯穿其中，推动专业判断更高效地转化为服务成果。

客户为本，深化买方投顾转型

主旨演讲之后，两场圆桌把深度讨论推进到机构经营与客户服务的真实现场。

圆桌论坛一以“AI时代：财富管理机构的核心价值创造”为题，由私人银行家杨诚信主持，上海信托党委委员兼副总经理简永军、信银理财副总裁孙建、东莞证券总裁杨阳、上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞参与讨论。

与会嘉宾认为，当信息与产品日渐易得，机构价值便不能停留在提供资讯、销售产品或给出浅层建议，而应落实为理解客户、澄清目标、形成可信判断，并在长期服务中承担责任。AI能够提升需求洞察、产品设计、投研分析、风险识别和客户沟通效率，却无法自动消除投资者的情绪偏差，更不能取代信义责任与人际信任。唯有从具体业务场景出发，以使用成效、流程改善和客户体验来检验技术，AI才能真正转化为有温度的客户价值。

第二场圆桌把视角转向买方投顾深水区。东亚银行首席投资策略师彭伟伟担任主持，浙商证券首席财富官李明、中金财富财富规划部负责人商景超、高华证券经纪业务与财富管理部负责人兼董事总经理王皓波、邮储银行财富管理部高级业务专家王硕、杭州银行总行零售金融部副总经理郑弘毅，围绕“从‘产品思维’走向‘客户思维’”展开交流。

从“卖什么产品”转向“客户需要什么”，并不是换一句经营口号，而是一场涉及评价机制、产品体系、总部赋能、客户经营和组织协同的系统转型。与会嘉宾表示，机构需要从目标客群和客户长期利益出发，把研究与配置判断转化为客户能够理解、接受并执行的方案，再以持续陪伴回应市场波动和需求变化。买方投顾的价值，不在于简单增加产品数量，而在于用机制守护客户利益、用专业形成可信判断、用服务沉淀长期关系。

由机构价值到客户思维，两场圆桌形成清晰呼应：技术改变服务方式，买方投顾重塑利益关系，而理解客户、赢得信任始终是财富管理不可替代的内核。

星声汇智，实践铸就专业荣光

思想如何落地，答案来自一线。当天上午，两场面向优秀参赛选手的“星声围谈”率先举行。行业专家与财富管理一线精英围绕AI应用和ETF资产配置展开交流，也让下午的每一份荣誉有了更鲜活的实践注脚。

第一场围谈聚焦“优秀的投资理财顾问如何用好AI‘新质生产力’”。万得艾思高级副总裁孙骏担任导师，与中金财富私人财富顾问陈帅、兴业银行投资顾问呼俊宇、浦发银行贵宾理财经理刘炫晔、东方证券财富顾问总监漆滨同台对话。

孙骏表示，AI的意义不只是让原有工作更快，还要帮助投顾做好过去受时间、精力限制而无法开展的新服务；至于问题如何定义、结果如何判断、内容如何交付，责任依然在人。一线嘉宾的分享让人机协作有了具体落点：刘炫晔关注AI对投资框架的打磨，并强调方案须回到客户目标与长期陪伴；呼俊宇将其用于访前准备、需求洞察和差异化沟通，但提效并不意味着让渡责任；在陈帅看来，AI更像团队成员而非全知答案机器，重复工作可以交给它，专业结论仍需人工复核；漆滨则从投研和内容生产出发，提出AI必须与投顾自身框架及市场经验结合。

星声围谈二将目光投向ETF资产配置。华夏基金高级策略分析师计晟灵与东方证券投资顾问何芳淇、中金财富投资顾问林非、光大证券投资顾问刘强、湘财证券投资顾问吴克荣交流实战经验。

计晟灵指出，资产配置不能只追求牛市收益，更应在牛熊快速切换时提升组合韧性；ETF兼具配置与交易属性，还可与期权、期货等构建多元策略生态。四位参赛嘉宾则从市场研判和真实操作切入：何芳淇将政策、基本面和客户情绪纳入仓位判断；林非强调以数据和经验帮助客户对抗追涨杀跌；刘强从组合Beta与专业Alpha的关系出发，凸显投顾研究价值；吴克荣以“天地人”框架综合宏观、趋势与参与者行为。不同方法最终都指向以ETF服务客户长期配置目标。

实践沉淀为能力，也在“星耀时刻”汇聚成光。2026Wind星选AI⁺资产配置大赛颁奖盛典颁发了投资顾问、理财师、专项能力、模拟盘业绩与财富管理机构类奖项。大赛吸引了数百家机构、数万名选手参与，最终35家机构179位理财师与投资顾问凭借资产配置、策略研究、风险控制和客户服务等方面的杰出表现获得重磅荣誉，多家机构也因人才培养、赛事组织和团队实践等专业实力斩获殊荣。（获奖名单详见：）

2023年启程至今，Wind星选已走过四年，累计吸引逾10万名理财师与投顾、150余家总部级机构参与。榜单记录荣耀，实践定义专业；赛事所见证的，是财富管理行业从产品销售走向配置服务、从个人经验走向专业体系、从数字化工具走向人机协同的持续进化。

华夏基金连续三年战略合作，既是赛事重要共建方，也是资管行业资产配置进化的推动者。三年间，华夏以ETF与指数化投资、养老资产、多资产解决方案为底色，把自身在被动投资、资产配置工具上的积累注入赛题与生态，助力赛事从“看收益”走向“看配置、看风险、看AI赋能”。对行业而言，华夏持续强调“工具化、配置化、智能化”：用丰富ETF矩阵降低资产获取门槛，用投研与投顾能力把复杂配置变可落地，用AI场景探索让财富管理更普惠。其角色不止于冠名支持，更在搭台连接买方投顾、销售机构与投资者，推动中国财富管理从单品销售转向以客户为中心的资产配置。

面向未来，AI将继续重塑财富管理的生产方式，但高质量发展的价值坐标不会改变：以客户为中心，以专业为根基，以长期结果检验价值。Wind也将继续发挥数据、技术和平台优势，与行业同仁携手推动AI进入财富管理主流程，让专业更高效，让服务更深入，让价值更可持续。