监管全面升级！央行反洗钱罚单密集落地，年内11家券商被罚

长期以来，证券公司的直接监管机构为证监会，市场对证监会开出的罚单关注度较高。但在金融严监管持续深化的背景下，央行及其分支机构对证券公司的反洗钱罚单持续增多。

近日，央行官网披露的两份行政处罚公示，将两家券商推至台前，再次引发市场对券商反洗钱合规问题的关注。

又有两家券商领罚

近日，央行官网披露的行政处罚公示显示，对国投证券股份有限公司、东方财富证券股份有限公司分别予以警告，并处以罚款。

其中，国投证券因未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易及未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度被警告，并处罚款81.8万元；东方财富证券因未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易被警告，并处罚款74万元。两项行政处罚决定日期均为2026年6月22日，公示期限为3年。

从违规类型看，“未按照规定开展客户尽职调查”和“未按照规定报告可疑交易”是两家机构共同的处罚事由，也是近年来券商反洗钱罚单中最常见的违规情形。国投证券还额外涉及“未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度”，反映出监管对券商反洗钱内控体系建设的更高要求。

年内11家券商遭罚，数量远超2025年

据券商中国记者不完全统计，今年以来，央行及其分支机构已向证券行业开出至少11张反洗钱相关罚单，涉及首创证券、东吴证券、上海证券、江海证券、华安证券、西部证券、万联证券、金融街证券、大同证券、国投证券、东方财富证券等多家机构。

从具体处罚事由来看，未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易是券商被处罚的主要原因。此外，还有部分券商因违反反洗钱管理规定受到处罚。从罚款金额来看，上海证券、江海证券、金融街证券和首创证券均被开出百万元级别罚单。据记者统计，上述11家券商机构罚款合计约1060万元，若计入相关责任人员的个人罚款，合计金额超过1200万元。

相比之下，2025年全年仅2家券商受到央行反洗钱处罚。2025年2月10日，财通证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被人民银行浙江省分行罚款195万元，时任合规总监申某新、时任合规部副总经理吴某霞分别被罚4.1万元和4万元。

2025年7月，申万宏源西部证券因违反反洗钱管理规定，被人民银行新疆维吾尔自治区分行罚款64万元，时任合规总监、首席风险官田某被罚2万元。两家机构罚款合计259万元，含个人罚款合计约269万元。

由此可见，2026年以来央行对券商的处罚在数量上明显增多，从2025年全年的2家跃升至目前的11家，机构罚款总额从259万元增至约1060万元。

业内人士认为，今年以来券商处罚密度和行业覆盖面的显著扩大，释放出监管全面压实券商反洗钱主体责任的明确信号。中小券商成为今年受罚的主力军，反映出其反洗钱合规体系相对薄弱，也表明监管正在从“重点打击头部机构”向“全面覆盖行业”转变。对于证券公司而言，反洗钱合规已不再是可有可无的“软指标”，而是关乎机构声誉与业务资质的“硬约束”。

2025年1月1日，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行。这是自2007年实施以来首次重大修订，明确扩大了法律适用范围，强化金融机构合规义务，包括客户尽职调查制度、延长客户资料保存时间、细化可疑交易报告要求等。

"> 责编：战术恒

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校对：许欣