汉口银行聚焦三个重点领域服务湖北绿色产业

近年来，汉口银行紧扣湖北建设全国碳市场中心、武汉打造全国碳交易枢纽定位，构建了以“全绿”、“转绿”、碳金融为支撑的绿色金融特色服务体系。截至今年8月末，全行实现绿色贷款规模374亿元。近三年累计投放超500亿元，年复合增长率超40%。

匹配“长期限+低成本”资金，支持“全绿”基础设施建设

针对清洁能源、绿色基建等“全绿”产业投资回报周期长、资金占用大的特点，汉口银行着力构建“长期信贷+政策工具”双支撑的服务模式。一方面，拉长贷款期限，匹配项目全生命周期；另一方面，充分运用人民银行碳减排支持工具，切实降低企业融资成本。在清洁能源领域，该行将信贷资源向风电、光伏、水电等重大项目倾斜。先后支持长投秦风风电、国电光伏等10余个省市重点清洁能源项目，累计为小鹏、蔚来、岚图等新能源整车及上下游企业提供融资超20亿元，助力武汉新能源汽车产业链补链强链。为堵河潘口水电站投放超5亿元固定资产贷款，期限长达15年，同时运用碳减排支持工具将融资成本拉低超100个基点，有效降低了水电项目的长期资金压力。项目投产后年均发电超10亿千瓦时，每年可节约标准煤近40万吨，相当于减少二氧化碳排放近百万吨。在绿色基建领域，该行以“全周期金融管家”模式深度参与武汉重大生态工程。光谷中央生态大走廊是国内首条商运悬挂式空轨项目，建设标准高、运营模式新。汉口银行从项目建设期即介入，量身定制涵盖建设贷款、运营周转、票务结算等在内的全链条金融服务方案，确保项目如期建成投运。目前，这条空轨已成为年接待游客超100万人次的生态文旅新地标，实现了绿色基建与生态文旅的有机融合。与此同时，该行还向武汉天源集团等环境治理龙头企业投放长期贷款，专门匹配其固废处理、水环境治理项目的长周期经营需求，以稳定的资金供给支撑城市环境基础设施持续提标升级。通过这一系列举措，该行绿色基建、环境保护和修复相关行业贷款余额已突破200亿元，长期资金正成为湖北绿色基础设施建设的坚实后盾。

围绕“间接+直接”融资，推动传统产业“转绿”升级

针对传统产业绿色转型资金需求大、技术改造成本高、增信手段不足等现实难题，汉口银行坚持间接融资与直接融资双向发力，着力打通传统企业“想转缺钱”“愿转难贷”的梗阻。间接融资方面，该行跳出“看过去、看报表、看抵押”的传统评审逻辑，转向“看技术、看减碳、看前景”。 主动深入钢铁、化工、造纸等传统行业，将金融服务嵌入企业资源循环利用和节能技改全链条，目前已服务武钢、宜化等龙头企业20余条资源循环利用供应链，支持玻璃、造纸等行业节能技改项目，累计带动减碳超20万吨。在评审机制创新上，该行推出“知识价值信用贷”评价模型，将企业技术实力、研发投入、专精特新资质和碳减排实效纳入核心授信要素，不再依赖传统抵押物。动力电池回收企业瑞科美手握回收率超99%的核心技术，但因厂房系租赁、缺乏固定资产抵押，长期面临“有技术、缺资金”的困境。该行依托上述模型一周内为其落地千万元纯信用贷款，填补了企业扩产流动资金缺口。在武汉首个大型新能源汽车动力电池项目——中创新航项目建设中，该行牵头提供3亿元银团贷款，并创新嵌入可持续发展挂钩机制，将贷款利率与企业投产进度、实际减碳效果动态挂钩，企业达标即可享受利率优惠，以市场化手段激励企业“边建设、边降碳”。项目投产后预计产能达50GWh，可满足50万辆新能源汽车电池配套需求。直接融资方面，该行实施“债券业务+表内贷款”授信同步申报机制，打通信贷与债券市场协同通道。加大“投资+出售”模式推广力度，引导理财资金、同业资金参与绿色债券投资交易，既扩大了绿色债券承销规模，又活跃了二级市场流动性。截至目前，该行推动绿色债券规模突破30亿元，上半年新增绿色债3亿元，持续为传统产业绿色改造输送低成本直接融资活水。通过间接融资稳基础、直接融资拓渠道的双轮驱动，该行正逐步构建起覆盖传统企业全周期绿色转型的多元化融资服务体系。

依托碳市场数据优势，深化碳金融创新服务

汉口银行发挥作为全国碳排放权注册登记系统（“中碳登”）主数据中心运维服务商的独特优势，深度参与全国碳市场数据核算、登记结算全流程，摸清碳资产金融属性。一方面，创产品。推出碳披露支持贷款、碳排放权质押贷款、碳减排支持贷款、可持续发展挂钩贷款等系列产品，累计落地金额超10亿元。针对武昌区“双碳”大厦项目，创新运用“项目建设+运营提升”服务模式，提供超10亿元信贷支持。通过“绿色金融+货币政策工具”联动，累计争取5亿元人行碳减排支持工具优惠资金，户均降低企业贷款利息超1%，累计减费让利超2000万元。创新推出开放式个人碳账户，用户超51万户，累计减碳超1900吨。另一方面，建渠道。获批设立湖北省首家地方法人银行绿色专营支行——沙湖绿色支行，集绿色信贷、碳普惠服务、政企低碳联动于一体，进一步打通绿色金融服务基层“最后一公里”。自身运营端践行ESG理念，打造湖北法人银行首家“碳中和”网点，全面推行绿色办公、数字化运营。

下一步，该行将持续探索碳资产质押等创新模式，推出周期匹配度更高的信贷产品，更好服务湖北传统产业绿色转型、低碳产业集群培育和长江经济带生态保护，为湖北建设全国碳市场中心贡献更多金融力量。

本文源自：金融界资讯