陕西
为深入落实监管部门及省联社关于打击治理电信网络诈骗、跨境赌博“资金链”治理工作部署，压紧压实账户风险防控责任，持续筑牢县域金融反诈防线，9月14日，宁陕农商银行组织召开涉诈涉赌“资金链”治理专题工作会。总行涉诈涉赌“资金链”治理领导小组成员、机关全体及各网点所有人员参会。
会议传达了全市农商银行涉诈涉赌“资金链”治理工作专题会上的讲话精神，组织学习2026年1-8月全市农商银行涉案账户情况通报，同时学习省联社办公室转发《关于新型电信网络诈骗与资金转移手法的风险提示》文件要求，通报全行近期涉案账户排查、风险监测、警银联动等工作开展情况，结合县域涉诈涉赌资金流转新特征、典型案例进行深度剖析，客观查摆当前账户管控、客户尽调、可疑交易识别、员工履职等方面存在的短板弱项，明确当前反诈拒赌工作面临的严峻形势。
会议指出，涉诈涉赌“资金链”治理是防范化解金融风险、守护群众财产安全、维护县域金融稳定的重要政治任务。全行上下要提高政治站位，坚决摒弃麻痹松懈思想，坚持源头防控、全链治理，牢牢守住银行账户第一道关口。
会议要求：一是从严抓实账户全生命周期管理。严格落实个人账户、对公账户开户审核、持续尽调与分类分级管控，强化开户环节风险问询，加大存量账户穿透式排查力度，及时对可疑账户采取限制非柜面交易、暂停支付等管控措施，从源头切断涉诈涉赌资金通道。二是强化柜面风险识别与人工研判。持续加强柜面一线人员业务培训，熟练掌握高风险交易识别要点，严格落实业务核验、双人复核、全程留痕制度，结合“三查四观五询问”做实人工风控，杜绝形式化、应付式操作，全面提升前端风险拦截能力。三是深化警银协作联动治理。持续深化与属地公安部门常态化沟通对接，健全信息共享、线索快速移送、涉案账户协同处置机制，对排查发现的可疑交易、风险账户第一时间联动核查、快速处置，精准打击涉诈涉赌资金流转行为，形成反诈拒赌治理合力。同时常态化开展员工反诈警示教育，以典型案例敲响警钟，倒逼全员严守风控底线，对排查履职不到位、管控不及时造成账户涉案的，严肃追责问责。四是持续开展常态化反诈宣传，依托网点厅堂、乡村走访、校园宣传等渠道，面向老年群体、青少年、农村居民开展反诈科普，普及出租出借出售银行卡的法律后果，不断提升群众反诈意识。
会议强调，全行要以此次专题会为契机，坚持问题导向、目标导向、结果导向，紧盯涉诈涉赌资金治理关键环节，补短板、强弱项、堵漏洞，以扎实有效的举措持续推进涉诈涉赌“资金链”治理，切实守护好人民群众“钱袋子”，为宁陕县域经济社会高质量发展筑牢金融安全屏障。（吕倩）
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