内蒙古
缺钱想贷款
却一步步成了骗子的“过河卒”
从提供对公账户
到配合“包装流水”
再到取现转账
近日，赤峰市克什克腾旗公安局
成功抓获一名
涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪嫌疑人
他以为的自己在“办贷款”
实则成了电信诈骗的“洗钱工具”！
“我只是想贷个款，怎么就犯罪了？”
2026年7月，李某在家刷手机时，看到一则“低门槛、秒放款”的贷款广告。手头正紧的他当即动了心，添加了对方联系方式。对方自称某金融平台客服，要求李某提供身份证、营业执照和对公账户信息，声称“资质审核通过即可放款”。很快，“客服”又抛出新要求：“你的银行流水不足，需要‘包装’一下才能通过审批。”李某信以为真，答应配合。
8月2日，李某对公账户突然入账4万余元。对方指示他“按要求转入指定账户”。在银行办理业务时，银行工作人员察觉异常，提醒李某该笔资金可能涉及诈骗风险。李某却按对方教的话术，谎称“这是别人还我的欠款”，随后取现并转出。
8月6日，账户再次入账25万元！对方故技重施，要求李某取现分三笔转给不同账户。但这次，李某的账户已被公安系统风险管控，转账受阻。对方立刻提供一名赵某的联系方式，指使李某与赵某串通“口径”，谎称这笔钱是“2021年的工程款”。李某照做，分批将钱转入对方指定的银行卡，妄图阻断公安机关的资金追查。
民警经过多方取证，查实李某在银行工作人员已明确提示风险的情况下，明知资金涉及电信网络诈骗，仍多次协助上游犯罪分子取现、转账，转移涉诈资金。其行为已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。目前，李某已被依法刑事拘留。案件正在进一步侦办中……
警方提醒
1. “包装流水”即陷阱：任何以贷款为由要求提供账户、转账、取现的行为，极有可能是洗钱或诈骗。
2. “帮信”也是犯罪：明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供支付结算帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
3. 警惕“串供”陷阱：骗子会教唆你编造“工程款”“欠款”“货款”等借口应对银行和警方，一旦照做，你就从“受害者”变成了“共犯”。
来源｜赤峰公安
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