广东
一、案例简介
市民陈某接到一通陌生电话，对方自称是公安民警，准确报出陈某身份证信息、户籍地等个人资料，谎称陈某名下账户涉嫌洗钱案件，账户资金存在违法风险，需要配合调查。对方严肃告知案件涉密、不得对外告知，诱导陈某添加所谓“办案警官”微信。随后以核查资金清白、验资解冻账户为由，要求陈某将名下所有资金转入“安全核查账户”进行监管核验。陈某因极度恐慌，先后多次转账至陌生账户，累计被骗金额两万余元。待对方失联后，陈某才意识到自己遭遇电信诈骗。
二、案例解析
冒充公检法是典型、高发、危害性极强的电信诈骗类型。不法分子通过非法渠道获取公民个人信息，通过精准报出身份信息制造真实办案假象，利用群众害怕违法、担心账户冻结、畏惧司法机关的心理实施恐吓式诈骗。
公安机关、检察院、法院绝对不会电话办案、不会线上办案、不会要求群众转账验资，不存在所谓“安全账户、核查账户、资金监管账户”。所有要求私下转账配合办案的行为均为诈骗。受害人在恐慌状态下极易盲从操作，资金一旦转出会被迅速拆分转移，追回难度极大。
三、风险提示
1. 公检法机关不会通过电话、微信通知涉案，不会远程办案、不会线上核查资金，更不会要求转账验资。
2. 凡是声称涉嫌洗钱、涉案冻结、账户异常，要求保密、要求转账自清的，一律是诈骗。
3. 切勿轻信陌生来电，不添加陌生办案微信、不下载陌生会议软件、不共享屏幕、不泄露银行卡及验证码信息。
4. 如遇类似恐吓来电，保持冷静，挂断电话，切勿私自转账。不慎被骗务必留存全部记录，第一时间报警并联系银行紧急止付。
广发银行惠州分行提醒您：公检法无线上办案，资金无安全账户，擦亮反诈双眼，坚决守住个人金融财产安全。
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