河北
来源：市场投研资讯
（来源：农银汇理资讯）
落实受益所有人备案
筑牢反洗钱防线
反洗钱 护万家
及时准确做好受益所有人信息备案，是法律规定的企业必须履行的法定义务。《反洗钱法》、《金融机构客户受益所有人识别管理办法》和《受益所有人信息管理办法》对此进行了明确规定。
法人、非法人组织如何配合开展受益所有人识别工作？
根据《反洗钱法》第十九条，法人、非法人组织应当保存并及时更新受益所有人信息，按照规定向登记机关如实提交并及时更新受益所有人信息。
什么是受益所有人？
根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》和《受益所有人信息管理办法》的规定，受益所有人指最终拥有或者实际控制备案主体，或者享有备案主体最终收益的自然人。
受益所有人的识别标准是什么？
标准1
通过直接方式或者间接方式最终拥有法人、非法人组织25%以上股权、股份或者合伙权益的自然人；
标准2
最终享有法人、非法人组织25%以上收益权、表决权的自然人；
标准3
单独或者联合对法人、非法人组织进行实际控制的自然人。
以上方法均无法确认受益所有人时，应将负责日常经营管理的人员认定为受益所有人。
受益所有人可能不止一个，备案主体应逐一对照三条识别标准，识别出全部受益所有人予以备案。
备案主体需要备案受益所有人哪些信息？
备案主体需要备案的受益所有人信息包括：受益所有人姓名，性别，国籍，出生日期，经常居住地或者工作单位地址，联系方式，身份证件或者身份证明文件种类、号码、有效期限，受益所有权关系类型以及形成日期、终止日期（如有）。
受益所有人信息如何进行备案？
受益所有人信息备案可以通过市场监管部门登记注册系统线上办理，具体按照《受益所有人信息管理办法》及相关备案指南执行。
公司、合伙企业、外国公司分支机构以及中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体，需依法通过市场监管部门登记注册系统备案受益所有人信息。
法人、非法人组织未按照规定向登记机关提交受益所有人信息的会受到怎么样的处罚？
根据《反洗钱法》第六十条，法人、非法人组织未按照规定向登记机关提交受益所有人信息的，由登记机关责令限期改正；拒不改正的，处五万元以下罚款。向登记机关提交虚假或者不实的受益所有人信息，或者未按照规定及时更新受益所有人信息的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；拒不改正的，处五万元以下罚款。
依法备案，合规经营，
共筑反洗钱防线。
风险提示：以上内容基于《反洗钱法》、《金融机构客户受益所有人识别管理办法》和《受益所有人信息管理办法》进行整理。
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