香港银行公会联合德勤发布《香港银行业2030》报告 建议允许内地投资者参与港股打新

来源：港股一线

　　文/ 新浪财经香港站 王柳潞

　　香港银行公会与德勤中国今日联合发布《香港银行业2030》报告，当中建议将“互联互通”框架扩展至“新股通”，允许内地投资者参与香港IPO。同时加快将人民币计价交易柜枱纳入“互联互通”，允许内地投资者以人民币买卖香港上市股份。

　　报告提出37项具体建议 包括开设“新股通”允许内地投资者参与港股打新

　　37项建议以四大框架延展，具体包括：

　　连系国际：关键建议包括巩固香港全球离岸人民币中心角色，推动更快的支付系统、更广泛的人民币投资产品及更便捷的结算基建；扩大“一带一路”及新兴市场人民币使用；强化香港作为跨境财富管理平台的地位；以及透过策略性生态系统建设，发展全球商品贸易中心。

　　互联互通：进一步深化香港与内地的金融联通。报告建议将互联互通框架扩展至新股通，允许内地投资者参与香港IPO，同时加快将人民币计价交易柜枱纳入互联互通，允许内地投资者以人民币买卖香港上市股份；厘清跨境理财通下的销售及推广活动范围，并协调记账中心之间的客户覆盖及统一投资组合可视性。报告亦建议促进大湾区专业资格互认。

　　创新赋能：随着人工智能及新兴科技重塑银行营运，报告建议加快制定行业 AI应用指引，并投资量子金融基础设施。

　　共融多元：报告建议在完整客户旅程中提升无障碍与以人为本的设计，以推进普及金融；推动银行设计具包容性的数码平台、以服务长者等不同用户群体；透过公众教育、诈骗保障及防护措施，加强数码与金融信心；以及为新兴投资类别建立负责任产品渠道。

　　报告认为，国家十五五规划纲要明确支持香港巩固提升国际金融中心地位、强化全球离岸人民币业务枢纽与国际资产及财富管理中心功能。特区政府也正推进股票及债券市场发展、扩阔财富管理渠道，并加快发展可持续金融。

　　这些措施共同强化了香港的核心优势，包括资本自由流动、市场深度与流动性兼备、普通法制度，以及全球最大的离岸人民币清算基础设施，为数数字金融及家族办公室的新增长，创造了有利的监管和市场条件。

　　香港银行公会署理主席、中国银行（香港）副总裁陈文表示，报告提出推动行业未来增长的四大策略支柱，包括连系国际，强化香港作为内地与全球市场之间桥梁的角色，支持企业“走出去”、推动人民币国际使用及财富管理发展；互联互通，透过深化内地与香港融合，促进资金、人才与资讯的高效流动；创新赋能，善用人工智能与数字资产基建，推动金融创新；共融多元，扩大金融服务覆盖面，强化对实体经济的支持。

　　99%银行对香港银行业展望正面 52%高管认为AI转型是主要挑战

　　报告显示，99%的受访银行对香港银行业的未来发展前景持正面态度。各类型机构的受访者均认为，香港的地位稳固且持久，主要源于与中国内地的深厚联系、稳健的基础设施，以及其他金融中心难以复制的市场深度，并预期有关优势将逐步加强。

　　投资题材方面，有53%的受访机构，将生成式人工智能及流程自动化列为科技投资的首选领域，认为行业已从试验阶段，明确迈向全面应用。

　　另有52%的银行高管认为推动数字转型与AI应用是未来几年的主要挑战。陈文表示，银行在推进技术革新时，需兼顾监管合规、网络安全及数据安全。他指，银行业正在积极探索代理式AI在客户体验、支付场景等领域的应用。

　　陈文强调，AI不仅是提升生产力的工具，更有潜力推动产品创新、优化服务模式并提升风险管理水平。银行业将持续推动员工技能重塑，确保 AI 的应用具备安全性、可靠性与可解释性。

　　内地企业出海带动香港银行业同步扩张 跨境人民币服务需求增长

　　随着内地企业拓展海外市场，香港银行亦同步扩张，积极跟随客户“出海”，带动沿线贸易走廊对贸易融资、银团贷款、库务服务及对冲产品的需求，受访者预期有关需求将持续深化。与此同时，银行正积极拓展跨境人民币服务，反映业界正不断拓阔增长模式。

　　陈文表示，随着“一带一路”倡议的深化，中国与中亚、中东等地区的经贸合作与双向投资日益活跃，对跨境投融资、资金管理及风险对冲的需求显著上升。

　　陈文指，香港作为全球最大离岸人民币业务枢纽，拥有成熟的国际金融体系，能为中亚企业提供多元化融资服务及人民币金融产品，协助其优化融资结构并降低汇率风险。其次，中亚及中东地区近年来积极推动经济转型，在基建、绿色能源及数字经济领域的融资需求持续增加，这与香港在绿色金融和跨境资本配置方面的优势高度契合。另外，中亚拥有丰富的矿产、天然气、石油及黄金资源。配合香港发展大宗商品及国际黄金交易中心的战略，银行业可提供早期融资及供应链融资支持。

　　他强调，银行业将通过“枢纽对枢纽”的对接模式，构建高效、稳定、可信的金融通道。

　　针对离岸人民币市场的发展，陈文指出，深化人民币国际化将从三大方向推进：深化互联互通机制、丰富离岸人民币产品生态及提升金融基建能力。

　　AI时代下 “领导数码转型”为管理层最大挑战

　　德勤中国金融服务业香港地区主管合伙人胡伟杰表示，随着香港在环球金融中的角色持续深化，机构与政策制定者之间的跨界别协作，对扩大创新规模、加强韧劲及建立客户信任至关重要。

　　报告显示，普惠金融已融入数码时代的增长蓝图。银行将无障碍设计融入产品、渠道及风险管理设计，全面覆盖从开户、日常支付到投诉处理及诈骗保障的完整客户旅程。

　　然而，52%的受访者将“领导数码转型”列为最大领导力挑战，反映要建立足以实现有关蓝图的组织殊不容易。相较于调查中的其他主题，受访者普遍将包括人才、企业文化及营运模式的内部能力，视为核心制约因素。

　　德勤中国香港银行业2030项目主管合伙人陈和美表示，从本次研究可见，香港银行业对其增长前景充满信心。规模、股权结构及市场定位各异的银行，对机遇所在以及把握机遇所需的条件均持一致看法。

　　陈和美认为，长远而言，要将这些宏大愿景付诸实行，将取决于企业的内部能力。在明确发展策略的同时，确保组织具备相应的就绪度去落实执行同样重要。

　　针对9月16日即将公布的香港特区政府《施政报告》及首个“五年规划”，陈文表示，业界与政府及监管机构将保持密切沟通。