防范和打击非法金融活动总体战：实战手册100课(6)

本期方案：贵州省《防范和打击非法金融活动总体战三年行动方案》

核心看点：全国“战前准备”最充分的省份之一——动员部署会召开前一个月即完成全省专项培训，邀请国家打非联办现场授课；2025年以来全省法院一审审结涉金融犯罪刑事案件318件，涉案金额过亿元案件18件。

一、为什么贵州值得单独一篇？

贵州是西南地区率先打响“三年总体战”的省份之一。

2026年6月25日，贵州省防范和打击非法金融活动联席会议全体（扩大）会议暨总体战三年行动动员部署会议在贵阳召开。省委金融办、省委金融工委（省地方金融管理局）常务副主任、联席会议副召集人郭盛主持会议并讲话，贵州金融监管局党委书记、局长洪小平及省有关部门和各市（州）联席会议负责同志参会。

贵州方案的独特之处在于三点：

第一，战前准备最充分。在6月25日动员部署会召开之前一个月——5月27日至29日，贵州省委金融办已率先组织开展了2026年全省防范和打击非法金融活动专项培训。先培训、后动员——这个“先练兵、再出征”的节奏，确保了全省各级干部在动员部署会召开时，已经对“三年总体战”有了充分的思想准备和知识储备。

第二，培训层级最高。本次专项培训邀请国家打非联办及省有关部门负责同志现场授课，系统解读了防范和打击非法金融活动三年总体战方案、重大涉非风险防范化解等内容。同时，结合近年来省内典型非法金融案件，深入剖析了当前非法金融活动犯罪方法手段隐蔽性更强、行为性质认定难度更高、潜在风险更大等新特点。国家打非联办直接派人到省里授课——这个培训规格在全国并不多见。

第三，前期打击基础最实。在“三年总体战”启动之前，贵州已经通过持续打击非法集资专项行动积累了扎实的战果。2025年以来，全省法院一审审结涉金融犯罪刑事案件318件，其中非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪115件，涉案金额过亿元案件18件。这些数字说明贵州进入“总体战”时，不是从零开始，而是在一个很高的起点上继续攻坚。

读懂了贵州方案，就读懂了“先培训、后动员”的战前准备逻辑——仗怎么打，兵就怎么练。

二、核心部署：四句话定调

贵州动员部署会议的核心精神，可以概括为四句话。

第一句话：坚持“两个必须”。始终坚持“管合法更要管非法”“管行业必须管风险”。这是“三年总体战”对各级监管部门的基本要求——合法金融机构要管，非法金融活动更要管；自己行业内的金融风险必须管，不能推、不能躲。

第二句话：强化“三个协同”。强化央地协同、部门联动、齐抓共管，全链条治理非法金融活动乱象。央地协同解决上下贯通，部门联动解决左右配合，齐抓共管解决力量整合——三个层面同时发力，才能形成“一盘棋”。

第三句话：前移“两个关口”。切实防范重点行业领域风险，加强风险排查和监测预警，前移治理关口，阻断传播链条。这与甘肃方案的“三个关口”思路一致——把防线设在风险发生之前、传播之前。

第四句话：坚持“十二字方针”。持续加大行政、刑事衔接，始终保持对非法金融活动“露头就打、打早打小”。发现苗头就打，不等它长大；在早期阶段就出手，不让小风险变成大案件。

三、前期基础：法院系统率先“亮剑”

贵州“三年总体战”的一个显著特点是——法院系统率先行动、率先出成果。

2026年8月26日，贵州省法院召开加强刑事审判工作新闻发布会透露，全省法院深入推进打击非法集资专项行动，部署启动打击非法金融活动总体战。根据工作部署，全省法院自2026年4月起，开展为期三年的防范和打击非法金融活动总体战。

发布会上公布的一组数字很有说服力。2025年以来，全省法院一审审结涉金融犯罪刑事案件318件，其中非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪115件，涉案金额过亿元案件18件。

这组数字说明三个问题。

第一，贵州的非法金融活动犯罪不是“小打小闹”——18件过亿元案件，意味着有大量群众血汗钱被卷走，打击刻不容缓。

第二，贵州法院系统在“总体战”启动前就已经在持续打击——318件案件的审结不是“总体战”之后才有的成绩，而是前期积累的“家底”。

第三，“总体战”启动后，打击力度只会更大——从“专项行动”升级为“总体战”，意味着法院系统将从“被动审理”转向“主动出击”。

四、高层关注：国家打非联办赴黔调研

贵州方案启动后，迅速引起了国家层面的关注。

2026年8月19日，国家金融监督管理总局党委委员、副局长丛林带队赴贵州省指导调研防范和打击非法金融活动三年总体战，并组织召开专题座谈会-9。丛林对贵州前期工作成效给予肯定，并就打好总体战提出要求--9。

丛林强调，要持续发挥防非打非工作机制作用，抓紧抓实总体战各项任务，加大行政处置力度，严打突出风险，强化存案化解，前移防范关口，完善制度规范，全链条治理非法金融活动乱象-9。

国家打非联办分管领导亲自带队到省里调研指导——这说明贵州的“三年总体战”工作已经进入了国家层面的视野。对于贵州而言，这既是肯定，也是压力——工作做得好，国家看到了；接下来要求更高，必须持续发力。

五、贵州方案的两个最大亮点

亮点一：“先培训、后动员”的战前准备逻辑。

贵州在动员部署会召开前一个月就完成了全省专项培训。这个时间安排非常讲究——先让各级干部把“三年总体战”是什么、怎么干学明白，再开动员部署会统一思想、部署任务。如果反过来——先部署再培训——就会出现“领导讲了但下面没听懂”的问题。贵州的做法是：让全省干部带着问题来开会、带着思路去落实。

培训内容也很有针对性。国家打非联办现场授课，系统解读三年总体战方案；结合省内典型非法金融案件，剖析犯罪新特点。既有宏观政策解读，又有本地案例警示——宏观与微观结合、理论与实战并重。

亮点二：法院系统率先“亮剑”，形成震慑。

在“三年总体战”启动后的短短4个月内，贵州法院系统就通过新闻发布会向社会公布了318件涉金融犯罪刑事案件的审结情况。这不是简单的“汇报工作”，而是一次面向全社会的公开震慑——告诉那些还在从事非法金融活动的人：318件案件已经判了，18件过亿元案件已经办了，接下来三年只会更严。

法院系统的率先“亮剑”，为全省“三年总体战”营造了强大的法治震慑氛围。其他部门跟进时，就有了“底气”——法院已经打了样，公安、金融办、市场监管各部门只需跟上。

六、对各地落实“三年总体战”的启示

贵州方案对全国各地有多方面的参考价值。

启示一：战前准备要“早”。贵州在动员部署会召开前一个月就完成了全省专项培训。先培训、后动员——让全省干部带着对“三年总体战”的深刻理解去开会，而不是开完会再回去慢慢学。这个节奏安排值得各地借鉴。

启示二：培训规格要“高”。贵州邀请国家打非联办现场授课。国家层面的政策制定者直接给省里的干部解读方案——没有信息衰减、没有理解偏差。各地在组织培训时，应尽可能争取高层级专家授课，确保政策解读的权威性和准确性。

启示三：典型案例要“用”。贵州培训中结合近年来省内典型非法金融案件，深入剖析犯罪新特点。本地案例最有说服力——学员听了会觉得“这事儿就发生在我们身边”，而不是“别人的故事与我无关”。

启示四：前期成果要“亮”。贵州法院系统在“总体战”启动4个月后就公开通报了318件案件的审结情况。这不是炫耀成绩，而是向社会释放信号、向非法分子形成震慑。各地在推进“总体战”过程中，也要善于用成果说话——既能鼓舞士气，也能震慑犯罪。

本期金句

贵州方案告诉我们：打赢“三年总体战”，仗怎么打，兵就怎么练。先培训、后动员——让全省干部带着对“总体战”的深刻理解去开会，而不是开完会再回去慢慢学。318件案件已经判了，18件过亿元案件已经办了——法院系统率先“亮剑”，为全省“三年总体战”打出了声威、形成了震慑。

思考题

第一，你所在地区在“三年总体战”动员部署会召开之前，是否组织了系统的专题培训？如果没有，你觉得应该先培训还是先动员？为什么？

第二，贵州邀请国家打非联办现场授课的做法对你有什么启发？你所在地区在争取高层级专家授课方面有哪些资源和渠道？

第三，贵州法院系统通过新闻发布会公布318件案件审结情况的做法，对形成社会震慑有什么作用？你所在地区的司法机关在“总体战”中应该扮演什么角色？

培训建议

适用对象：各级防非打非牵头部门负责人、培训组织者、法院系统相关工作人员。

教学要点：

第一，重点讲解贵州“先培训、后动员”的战前准备逻辑——为什么培训要在动员部署会之前？培训的重点应该是什么？谁来培训最有效？

第二，重点剖析贵州法院系统“率先亮剑”的示范效应——法院系统的主动作为对公安、金融办、市场监管等部门意味着什么？对其他部门有什么带动作用？

第三，引导学员思考——本地“三年总体战”的战前准备是否充分？培训是否已经覆盖了所有关键岗位？培训内容是否结合了本地典型案例？

互动设计：让学员分组讨论——“如果你来组织一次‘三年总体战’动员部署会前的专题培训，你会邀请谁来授课？讲什么内容？培训多长时间？为什么？”

【备注】【关于本系列】

2026年4月22日，国家部署了为期三年的“防范和打击非法金融活动总体战”。

围绕这场“总体战”，深圳市钱诚互联网金融研究院立即组织学习讨论，结合10多年来在金融行为监测一线摸爬滚打的实践积累，一个月内写出了100多篇学习笔记，分为“打击篇”“防非篇”“案例篇”三个系列，陆续发表在新媒体平台上，后根据读者建议整理成书《金融行为理论与实践——“防非打非总体战”学习笔记》。

那本书解决的是“是什么”的问题——政策怎么解读、国际经验怎么借鉴、理论框架怎么搭建。

这套《防范和打击非法金融活动总体战：实战手册100课》，是它的姊妹篇。解决的是“怎么干”的问题——各地方案怎么落地、培训课程怎么讲、实操工具怎么用、典型案例怎么分析。

100课相对独立，不必从头读到尾，可按需选用。如果你是基层监管人员、培训讲师、网格员、公安民警、行业主管部门或金融机构工作人员，总能找到对你有用的一课。