安徽
——浙商银行合肥分行：党建引领守风控底线 严堵“两卡”犯罪筑牢金融安全防线
近年来，电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪持续高发，非法买卖、出租出借银行卡、对公账户，已成为不法分子转移涉案赃款的重要渠道。部分不法分子打着“高额佣金”“闲置卡变现”幌子，诱导群众出售、出借名下银行账户，不少群众因贪图小利沦为犯罪活动的“工具人”。浙商银行合肥分行营业部坚持以党建为引领，把金融风险防控作为党员履职实践阵地，发挥党员先锋岗作用，强化柜面风险识别拦截，面向广大群众开展反诈风险宣教，守护人民群众账户财产与征信安全。
浙商银行合肥分行营业部党员业务骨干表示，公安部门多次通报涉“两卡”典型案件。不法分子借助网络社交平台、兼职群发布高薪诱惑信息，诱导普通群众出售名下银行卡、U‑key等账户介质，收购账户用于电信诈骗、网络赌博资金流转。部分当 事人在利益蛊惑下出租出借本人账户，涉案流水从数十万元至千万元不等。账户持有人不仅面临银行卡冻结、个人征信受损，还将触犯帮助信息网络犯罪相关法律，承担相应刑事责任。公开案例显示，非法买卖银行卡作案手法不断迭代，隐蔽性持续增强，学生、务工群体成为重点诱导对象，风险防范形势严峻。
营业部党支部立足金融为民初心，将风险拦截、金融宣教融入党员志愿服务，在柜面业务办理中，党员带头做好开户尽调、异常交易甄别，成功拦截多起涉买卖银行卡可疑业务；同时走进社区、校园开展主题宣讲。在此，浙商银行合肥分行营业部提醒广大消费者：银行卡、对公账户属于重要金融凭证，严禁出售、出租、转借他人使用。切勿轻信“高价收卡”“兼职刷流水”“闲置账户变现”等虚假信息；妥善保管身份证、银行卡、网银设备及短信验证码，不把账户交由他人代为操作。如发现买卖租借银行卡可疑线索，或是自身账户出现异常交易，请第一时间停止操作，向银行反馈或向公安机关报案。
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