佳禾智能披露现金管理进展：近期合计斥资3.21亿元购理财 未到期规模近6.9亿元

来源：新浪财经-鹰眼工作室

9月10日，佳禾智能科技股份有限公司（证券代码：300793，证券简称：佳禾智能；债券代码：123237，债券简称：佳禾转债）发布关于使用自有资金进行现金管理的进展公告，披露了近期闲置自有资金理财投资情况，截至公告日，公司尚未到期的现金管理规模达68950.20万元，仍控制在董事会授权的7亿元额度范围内。

根据此前披露的决策流程，佳禾智能于2025年12月24日召开第三届董事会第三十二次会议，审议通过相关议案，同意公司及全资子公司在不影响正常运营的前提下，使用最高不超过7亿元的自有资金，投资商业银行等金融机构发行的安全性高、流动性好、投资期限不超过12个月的短期理财产品，额度有效期为2026年1月1日至2026年12月31日，期间资金可循环滚动使用。

本次公告披露的近期新增投资合计涉及7笔产品，累计动用资金3.21亿元，产品类型覆盖固定收益类非保本浮动收益型产品、结构性存款两类，其中2笔结构性存款的预计年化收益率区间为1.05%-1.75%，其余开放式固收产品收益随市场利率及实际运作情况动态调整，所有产品均由招商银行、建设银行、东莞银行等正规金融机构发行，公司与上述签约方不存在关联关系。具体投资明细如下：

签约方产品名称产品类型金额 (万元)起息日到期日预计收益率招商银行股份有限公司浦银理财天添利现金宝 95 号固定收益类,非保本浮动收益型1,300.002026/7/13随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算中国建设银行股份有限公司建信理财嘉鑫(稳利) 法人版固收类按日开放式产品第 26 期固定收益类,非保本浮动收益型1,800.002026/7/13随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算中国建设银行股份有限公司建信理财嘉鑫(稳利) 法人版固收类按日开放式产品第 26 期固定收益类,非保本浮动收益型1,200.002026/8/5随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算东莞银行股份有限公司东莞银行单位结构性存款 SD20260565结构性存款10,000.002026/8/102027/1/251.05%- 1.75%中国建设银行股份有限公司建信理财嘉鑫(稳利) 法人版固收类按日开放式产品第 26 期固定收益类,非保本浮动收益型2,000.002026/8/11随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算中国建设银行股份有限公司建信理财嘉鑫(稳利) 法人版固收类按日开放式产品第 26 期固定收益类,非保本浮动收益型4,800.002026/9/7随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算东莞银行股份有限公司东莞银行单位结构性存款 SD20260661结构性存款11,000.002026/9/102027/3/41.05%- 1.75%

公告同时披露了前十二个月内公司使用闲置自有资金购买理财产品的全部历史情况，期间公司滚动投资多笔低风险理财，绝大多数产品已完成赎回，仅剩余部分产品处于持有状态。相关历史投资明细如下：

签约方产品名称产品类型金额 (万元)起息日到期日预计收益率东莞银行股份有限公司东莞银行单位结构性存款 SD20250385结构性存款5,000.002025/10/172026/1/301.25%- 1.75%已赎回民生银行股份有限公司二元结构性存款 ( SDGA252765V ) 聚赢黄金-挂钩黄金 AU9999 看涨结构性存款6,000.002025/12/112026/3/101.00%- 1.80%已赎回民生银行股份有限公司聚赢黄金-挂钩黄金 AU9999 看涨 ( SDGA260131V ) 二元结构性存款结构性存款5,000.002026/1/92026/4/91.00%- 1.89%已赎回民生银行股份有限公司( SDGA260132V ) 聚赢利率-挂钩中债 10 年期国债到期收益率看涨二元结构性存款结构性存款5,000.002026/1/92026/4/91.00%- 1.89%已赎回东莞银行股份有限公司东莞银行单位结构性存款 SD20260083结构性存款4,000.002026/2/62026/3/91.25%- 1.70%已赎回浦发银行股份有限公司利多多公司稳利层看涨)人民币对公结构性存款 26JG6113 期(三结构性存款4,000.002026/3/132026/5/71.00%- 1.80%- 2.00%已赎回民生银行股份有限公司聚赢黄金-挂钩黄金 AU9999 看涨 ( SDGA260917V ) 三元结构性存款保本浮动收益型6,000.002026/3/192026/6/81.00%- 1.77%- 1.97%已赎回东莞银行股份有限公司东莞银行单位结构性存款 SD20260168保本浮动收益4,000.002026/3/252026/7/61.25%- 1.80%已赎回招商银行股份有限公司兴银理财添利天天利 22 号净值型理财产品公募､开放式､固定收益类､非保本浮动收益､净值型3,300.002026/3/24随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回中国工商银行股份有限公司工银瑞信薪金货币市场基金货币市场基金2,500.002026/3/23随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回中国建设银行股份有限公司建信理财天天利 (法人版)现金管理类产品 8 号固定收益类,非保本浮动收益型2026/3/24随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回招商银行股份有限公司兴银理财添利天天利 22 号净值型理财产品公募､开放式､固定收益类､非保本浮动收益､净值型2026/3/31随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回东莞银行股份有限公司东莞银行单位结构性存款 SD20260204保本浮动收益8,000.002026/4/92026/10/81.40%- 1.80%未到期中国建设银行股份有限公司建信理财天天利 (法人版)现金管理类产品 8 号固定收益类,非保本浮动收益型3,000.002026/4/9随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回招商银行股份有限公司民生理财天天增利现金管理 205 号固定收益类,非保本浮动收益型1,200.002026/4/14随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回招商银行股份有限公司民生理财天天增利现金管理 205 号固定收益类,非保本浮动收益型1,300.002026/4/14随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回东莞银行股份有限公司东莞银行单位结构性存款 SD20260229保本浮动收益7,000.002026/4/152026/9/71.25%- 1.75%已赎回东莞银行股份有限公司东莞银行单位结构性存款 SD20260228保本浮动收益6,000.002026/4/152026/8/51.25%- 1.75%已赎回东莞银行股份有限公司东莞银行单位结构性存款 SD20260289保本浮动收益9,000.002026/5/112026/11/91.3%- 1.8%未到期中国建设银行股份有限公司建信理财嘉鑫 (稳利)法人版固收类按日开放式产品第 26 期固定收益类,非保本浮动收益型1,300.002026/5/11随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回招商银行股份有限公司民生理财天天增利 107 号 M固定收益类,非保本浮动收益型1,500.002026/5/13随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回招商银行股份有限公司民生理财天天增利 107 号 M固定收益类,非保本浮动收益型1,000.002026/5/142026/5/22根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回中国工商银行股份有限公司工银理财·天天鑫稳益固定收益类开放式法人产品固定收益类,非保本浮动收益型2026/5/22随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算未赎回东莞银行股份有限公司东莞银行单位结构性存款 SD20260368保本浮动收益10,000.002026/6/102026/12/71.3%- 1.8%未到期中国建设银行股份有限公司建信理财嘉鑫 (稳利)法人版固收类按日开放式产品第 26 期固定收益类,非保本浮动收益型1,300.002026/6/30随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回东莞银行股份有限公司东莞银行单位结构性存款 SD20260484保本浮动收益13,000.002026/7/92026/12/301.05%- 1.75%未到期招商银行股份有限公司浦银理财天添利现金宝 95 号固定收益类,非保本浮动收益型1,300.002026/7/13随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回中国建设银行股份有限公司建信理财嘉鑫 (稳利)法人版固收类按日开放式产品第 26 期固定收益类,非保本浮动收益型1,800.002026/7/13随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回中国建设银行股份有限公司建信理财嘉鑫 (稳利)法人版固收类按日开放式产品第 26 期固定收益类,非保本浮动收益型1,200.00 (已赎回 449.8 万元)2026/8/5随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算已赎回 449.8 万元, 未赎回本金 750.2 万元东莞银行股份有限公司东莞银行单位结构性存款 SD20260565结构性存款10,000.002026/8/102027/1/251.05%- 1.75%未到期中国建设银行股份有限公司建信理财嘉鑫 (稳利)法人版固收类按日开放式产品第 26 期固定收益类,非保本浮动收益型2,000.002026/8/11随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算未赎回中国建设银行股份有限公司建信理财嘉鑫 (稳利)法人版固收类按日开放式产品第 26 期固定收益类,非保本浮动收益型4,800.002026/9/7随时可赎回根据市场利率变化以及实际投资运作的情况计算未赎回东莞银行股份有限公司东莞银行单位结构性存款 SD20260661结构性存款11,000.002026/9/102027/3/41.05%- 1.75%未到期

针对相关投资的风险，佳禾智能也作出明确提示：尽管所选产品均属于低风险品种，但金融市场受宏观经济影响较大，仍不排除投资收益受市场波动影响的可能性。为此公司建立了多层级风险控制机制，一方面严格筛选发行主体，优先选择信誉佳、资金运作能力强的金融机构产品，另一方面实时跟踪产品净值变动，一旦发现风险因素将第一时间采取应对措施；同时独立董事、审计委员会可对资金使用情况开展监督检查，公司审计部也将定期对投资情况进行核查并向董事会审计委员会报告。

佳禾智能表示，本次使用闲置自有资金开展现金管理，完全建立在保障日常经营资金需求的基础上，不会对公司正常业务开展造成影响，同时能够有效提升闲置资金的使用效率，获取稳健的投资收益，为公司及全体股东创造额外回报。

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