北京
你的“帮忙”可能让你成为洗钱帮凶！这三点红线绝不能碰！这些新型陷阱要当心！
在这个信息高速流转的时代，你以为的“举手之劳”，可能正在为网络赌博、电信诈骗、贪污受贿等上游犯罪提供“洗白”的温床。不法分子不断翻新和升级洗钱手法，“跑分”平台、直播打赏等已成为新型洗钱载体和方式。
国寿安保基金管理有限公司提示您，反洗钱，不仅是金融机构的责任，更是我们每个普通公民的“金融防火墙”。请您务必牢记以下三条红线，同时警惕新型洗钱陷阱，管好“两卡”（银行卡、电话卡），守住钱袋子。
红线一、不出租、出借、出售账户
“借你的银行卡走个账，给你返点佣金。”听到这样的话，请立即拉黑！一旦账户被用于转移非法资金，你将面临断卡惩戒（5年内暂停非柜面业务、不得开新户），甚至涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。
红线二、不协助资金过渡
“帮我转个账，拆成几笔汇到这几个账号。”无论是通过银行转账、支付宝微信，还是数字人民币，只要不是你的钱，就不要经你的手！ 这种“过桥”行为是在帮骗子隐匿资金流向，增加警方追查难度。
红线三、不替他人取现或代买黄金
“帮我去银行取笔现金，给你跑腿费。”“帮我去金店买点金条，用你的卡付。”近期高发的涉诈洗钱手法中，黄金因高价值、易变现成为洗钱重灾区。如果你用自己的卡取现或购买黄金交给他人，你就是在帮罪犯“销赃变现”，属于掩饰、隐瞒犯罪所得。
新型陷阱一、警惕“直播打赏”洗钱
“榜一大哥”的打赏，可能暗藏猫腻！犯罪分子利用抖币“匿名充值、即时到账”等特点，将诈骗赃款转换为虚拟币，再通过打赏主播、平台提现等方式“洗白”资金。更有不法分子通过固定话术骗取被害人资金，要求其在指定直播平台充值打赏，主播或直播间管理者接受打赏并抽取返点回扣，利用平台提现规则制造合法直播打赏的假象。凡要求向陌生直播间大额打赏的，务必提高警惕。
新型陷阱二、远离“跑分”平台
“动动手指、轻松赚钱”“日进千元”的网络兼职，很可能是“跑分”陷阱！“跑分”是不法分子利用正常用户的银行卡或第三方支付账户为他人代收款，再转移到指定账户，为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动提供资金转移渠道的行为。参与者不仅面临账户被冻结的风险，更可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪。别以为“我只是转个账”“我只是抢个红包”——小心“躺平”变“躺牢”。
请记住：洗钱，是将黑钱“合法化”的过程。而你的每一次“好心帮忙”，都是在给黑暗输送养分。不贪小利、不存侥幸、不惧推辞——面对亲友的非分请求，请果断说“不”！发现可疑交易，可向当地公安机关或人民银行举报。
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