北京
近日，中信银行郑州分行依托常态化反诈排查机制与高效警银联动配合，成功协助中牟县公安机关抓获一名涉诈犯罪嫌疑人，有效斩断涉诈资金流转链条，为打击电信网络诈骗犯罪贡献金融力量。
8月26日，一名中年男子前往中信银行中牟支行办理取现业务。经办柜员在核查时发现，该账户本月新开，此前交易一直以某平台小额交易为主，当日收到一笔异地某银行4万元来账，因账户限额，客户将1万元转入其同名他行账户后，要求银行工作人员立即帮其支取剩余的3万元现金。账户资金呈现“快进快出”特征，与正常交易模式不符，在银行工作人员向其询问取现用途和资金来源时，客户称入账资金为其山东外甥偿还本人借款，因在催款时发生口角，外甥将其微信拉黑，仅能够提供手机号码。工作人员进一步与其“外甥”联系，发现接电话人员为南方口音，并非山东口音，较为可疑。
上述一系列异常特征引起柜台警觉，支行会计经理立即对接中牟反诈中心，准确上报客户信息、可疑特征及排查情况。反诈中心快速研判，确认该客户入账存在涉诈嫌疑后立即出警，10分钟内到达网点，并指示银行工作人员正常办理取款业务。待客户交易完成后，民警将赃款拦截并将该男子带走调查，整个过程衔接有序，为案件侦破赢得宝贵时间。当日下午，反诈中心向银行反馈，经初步审讯，该男子与其同村一批年纪在50到60岁的中老年男性，均受同一“上线”指挥，以领取“惠民补贴”为由指定开立中信银行卡过渡涉案资金。后续案件仍在积极侦办中，公安机关对中信银行提供的宝贵线索予以肯定，对银行工作人员展现的担当精神与专业能力予以表扬。
下一步，中信银行郑州分行将持续紧绷反诈风控之弦，常态化开展全员反诈培训与风险复盘，持续深化警银联动协作，不断提升可疑风险识别、预警、处置能力，以严谨、专业、高效的金融服务，助力筑牢金融安全防线，守护群众资金财产安全。(来源：中信银行郑州分行 作者：曲瑾)
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