四川
2026年7月，短短一个月内，同一家银行在成都、绵阳两地的三家网点接连上演“反诈阻击战”——从智能风控系统秒级预警，到柜面人员从闲聊中捕捉破绽，三起针对老年群体的诈骗案件均在资金转出前被成功拦截，累计避免损失153.4万元。值得注意的是，三起案件高度集中于60岁以上客户，骗局涉及“设备投资”“快递退款”“高收益理财”等常见话术，而银行一线人员凭借“技防+人防”的双重防线，成为守住百姓“钱袋子”的关键一关。这些发生在身边的真实案例，更为广大市民敲响了警钟：无论骗术如何翻新、话术多么逼真，守好“钱袋子”的主动权始终握在自己手中——陌生转账不轻信、屏幕共享不开启、大额支付多核实，便是最管用的“防火墙”。
敏锐洞察拆穿“设备投资”骗局，20万元险打水漂
2026年7月29日，一名老年男性客户来到华夏银行成都分行营业部，要求支取前一日刚刚入账的20万元现金。柜面人员在尽职问询中发现诸多疑点：客户称资金为房屋抵押借款，但放款方系“朋友介绍”且素未谋面；取款用途为采购线束设备，而所谓的“合作方”竟是通过快手APP结识，仅凭一张营业执照照片便诱导其转账。
凭借丰富的反诈经验，柜员迅速通过企查查核实收款企业信息，发现该企业注册地远在广东，且存在多次变更户名、股东近期已解散等重大异常。面对客户初期的执意取款，网点一边耐心劝阻，一边紧急启动警银联动机制，联系柳江派出所民警到场。在等待民警期间，主管人员巧妙借“闲聊”之机查看客户借款材料，发现其手中仅有合同首页末页照片，关键要素竟全部空白。最终，在民警与银行员工的联合剖析下，客户幡然醒悟，同意将20万元资金原路退回，避免了巨额损失。
“火眼”系统极速预警，73岁老人41万养老钱分毫未损
科技赋能是反诈防线的重要一环。7月15日下午，华夏银行“火眼”智能风控系统突然发出高危预警：绵阳高新支行一位73岁老年客户的账户发生“定期提前支取并立刻转账”的异常操作。系统瞬间判定高度疑似电信诈骗，而网点多次拨打老人电话均无法接通。
“不能再等了！”经验丰富的营业室经理当机立断，立即对老人账户采取紧急保护性措施，限制非柜面交易，将41万元资金牢牢“锁”在账户内。与此同时，客户经理辗转联系上老人家属，得知老人独自在家且电话占线。在工作人员催促下，家属火速赶回，震惊地发现老人手机正被骗子通过“屏幕共享”远程操控！在远程指导下，家属协助老人挂断电话、拔掉SIM卡并报警，彻底切断了诈骗链条。
事后核查发现，这是一起典型的“快递退款+屏幕共享”骗局。就在银行管控的同时，老人他行账户内3万元已被转走，但正因“火眼”预警超前、人工处置果决，我行账户内41万元分毫未损，更保住了老人存放于其他银行的100余万元资金。绵阳市反电信网络诈骗中心专程发来表扬信，高度肯定该行在此次拦截中展现的专业与担当。
细致观察识破“陪护”疑云，八旬老人10万元积蓄成功守住
针对老年重点客群，华夏银行成都分行严格落实“大额必核、异常必问、风险必阻”制度。5月29日，一名八十余岁客户到辖内成华支行支取10万元定期存款，声称用于孙子装修，但神情慌张、言辞矛盾，且身旁一名自称“妹妹”的陌生女性不断催促并代为回答。
大堂经理敏锐捕捉到异常，一边安抚老人情绪、递上反诈宣传资料，一边悄悄启动双人核实与家属联系机制。恰在此时，老人儿子紧急来电，揭穿了真相——老人实为被陌生人诱导参与所谓“高收益投资”，陪同人员并非亲属！面对老人的执意取现，网点以“补充完善信息”为由巧妙拖延，并第一时间报警。民警到场后迅速控制涉案女子，并与银行员工共同剖析诈骗套路。最终老人彻底清醒，放弃取现，10万元养老积蓄安然无恙。
从柜面敏锐识别到科技精准预警，三起成功拦截案例是华夏银行成都分行反诈工作的缩影。该行相关负责人表示，下一阶段将持续升级“火眼”智能风控体系，深化警银联动机制，紧盯“一老一小”重点人群，常态化开展反诈宣传与风险排查，以“时时放心不下”的责任感，织密金融安全防护网，切实履行国有金融机构的社会责任与担当。
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