安徽
“尽职尽责护财产，心系百姓防诈骗！”近日，客户董女士专程前往徽商银行凤台凤凰花园支行，将一面印有暖心标语的锦旗送到工作人员手中，感谢徽商银行工作人员凭借专业的风控能力和高度的责任担当，成功拦截一起电信网络诈骗，帮助自己避免了财产损失，守住了“钱袋子”。 原来，董女士不慎遭遇电信诈骗，在诈骗分子的话术诱导下关闭小额支付、下载不明应用，进而被犯罪分子远程控制手机银行，并发起转账交易。危急时刻，徽商银行移动金融反欺诈平台实时捕捉异常交易特征，自动阻断可疑转账操作，从源头阻断资金流出。
线上拦截风险的同时，徽商银行通过96588启动反欺诈外呼，第一时间联系董女士核实交易真实性，并引导董女士立即前往网点进行处置。董女士抵达网点后，网点工作人员迅速研判风险，立即对其账户采取保护性管控措施，并指导董女士留存诈骗证据，前往公安机关报警备案，成功为董女士保全了全部资金，实现零损失。 此次成功阻截电信诈骗，是徽商银行“技防赋能+人防兜底”立体化反诈体系的生动实践。近年来，徽商银行始终坚守“金融为民”初心使命，将防范电信网络诈骗、守护群众财产安全作为重点民生工作，持续织密金融安全防护网。
科技筑底，构建线上防控堡垒
徽商银行不断加大科技投入，丰富和完善反电诈系统功能，坚持嫌疑人、工具人打击和潜在受害人保护并重，构建线上防控堡垒。
一方面，多措并举保护潜在受害人。依托移动金融反欺诈平台，整合多渠道交易数据，融合多渠道多行为特征构建复合风控模型，升级账户异常交易、夜间高频转账、陌生大额划转等多维预警规则，新增通话时长、共享屏幕、远程控制、下载非官方应用等设备监测功能，依托科技力量实现可疑交易实时监测、风险行为精准识别、可疑交易快速拦截，以数字化手段筑牢反诈技术屏障。2026年上半年累计触发反诈风险预警上万条，人工核查可疑交易数千笔，拦截可疑交易近5亿元。此外，该行实现RPA机器人自动化处理公安保护性止付请求，大幅提升工作效率，截至2026年7月底，累计保护超7.9万名客户资产，金额超3.51亿元。
另一方面，立体式电诈风险防御机制打击嫌疑人、工具人。依托运营风险监测平台和账户风险大数据筛查模型，以机器学习技术为辅助，建立立体式电诈风险防御机制。一是整合多维数据资源，精细开展客户分级分类，从客户身份及资产、交易行为、交叉核验等维度综合分析客户涉案风险，赋予客户合理的风险等级和非柜面限额，并建立动态调额机制。二是持续迭代监测模型，精准研判账户涉案风险，综合考虑涉案账户命中率、触发量等多个维度，精选部分事后模型进行针对性的参数调优，生成T+0实时风控模型。三是引入外部优质大数据模型丰富行内风险防控体系，新建账户风险大数据筛查模型，运用机器学习技术定期对模型进行评估，调整模型入库指标，实现监测模型的及时迭代，确保风控效果。
宣防支撑，筑牢线下反诈防线
徽商银行始终重视反电诈的宣防工作，坚持对内对外双管齐下抓实效，持续强化员工反诈实战能力，提升一线员工风险甄别、应急处置和沟通劝导能力，筑牢线下反诈关口。
对内，该行常态化进行政策传导及案例共享，提升一线员工涉诈风险识别和防控能力。各层级建立反电诈专用群组，分享一线堵截案例，让一线员工可以及时获取最新电诈手法及话术，并在内网系统设置“资金链”治理专栏，每半月更新政策导向、工作动态、典型案例和反诈心得，为全行提供反电诈知识库。此外，总行每年面向新入职员工、反电诈工作重点分行、全行员工等不同群体开展针对性的面对面培训，提高行内员工反诈防骗的意识，强化反电诈工作技能。
对外，徽商银行将反诈宣教与特色服务深度结合，持续做好精准触达的反电诈宣传，以“皖融e栈•反电诈宣传教育基地”为宣传阵地、以“长春花”品牌为特色，针对未成年人、老年人、高净值客户等重点人群，创新宣传阵地，拓宽宣传渠道，丰富宣传类型，开展反电诈特色宣传，构建“防控+服务+宣教”的全方位保护体系，不断提升客户主动防骗的意识。此外，徽商银行还积极参与反电诈短视频、反电诈征文等国家级、省级宣传活动，选送作品多次荣获“精品视频”“优秀视频”等奖项。
一面锦旗，一份认可，更是一份责任与鞭策。下一步，徽商银行将持续压实金融反诈主体责任，持续强化全员反诈能力建设、持续迭代智能风控模型、持续拓宽宣传触达覆盖面，以更高标准、更实举措筑牢金融安全防线，坚决守护好广大人民群众的“钱袋子”。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
