818理财节 | 广发证券：打造投资服务的“千人千面”

2026年，券商818理财节迎来十年里程碑。这十年，818理财节从单一券商活动，演变为券业年度财富管理盛会；从最初产品优惠、红包让利的简单营销模式，升级迭代成集聚投教普及、资产配置赋能、科技理财创新、全周期客户陪伴于一体的综合性行业盛会。从“营销狂欢”到“价值深耕”，818理财节已成为观察国内财富管理转型脉络、洞察大众理财趋势变迁的核心窗口。

为此，财闻推出“818理财节”特别策划，对话各大券商，深度拆解818理财节的创新升级之路与年度特色举措，解读大众理财痛点与资产配置新机遇，以行业一线十年深耕的专业声音，传递理性理财理念，赋能全民财富长期稳健增值。

财闻：今年广发证券（000776.SZ）818理财节的主题、玩法是什么？相较于往年，今年会在哪些方面创新升级？

广发证券：今年818理财节广发证券以“i 投资，财智盈”为主题，围绕广发证券领先的行业投研能力及平台体验，率先掀起券业数智化服务浪潮。广发证券依托“易淘金”平台，将AI赋能与投资场景深度融合，搭建“硬科技、软实力、全生态、强周期”四大ETF精选赛道、匹配客户资产配置需求，并通过整合广发播客、ETF投顾、理财产品，以沉浸式数智体验，推动投资服务“千人千面”陪伴式服务的行业范本。

财闻：本次理财节重点面向新手股民、存量深度投资者还是闲置资金理财用户？不同客群的活动设计会有怎样的差异化布局？

广发证券：本次广发818淘金节覆盖多元客群，面向新手股民，主打体验特色服务；面向闲置资金理财用户，侧重“心智培育”，强化理财认知；针对存量交易型客群，依托四大赛道与趣味竞赛提升投资能力。

此次818淘金节是广发证券“以客户为中心”的深度实践，以精细化分层运营构建起客户全生命周期的服务闭环。

财闻：您认为，该如何平衡理财节的营销属性与投资者教育、风险提示的责任？如何避免用户被优惠活动诱导，产生非理性交易行为？

广发证券：广发证券始终恪守“合规为本、投教先行”理念，将投资者教育置于理财节中，引导客户“先认知、再投资”。并依托广发证券专业投顾团队，通过广发播客直播、“ETF问大家”互动等矩阵，高频次解读市场波动、普及金融常识、培育理财客群，以实际行动践行行业普惠金融责任。

财闻：结合广发证券后台交易数据、用户行为数据，现阶段股民的整体交易行为呈现哪些特征？有哪些投资痛点？针对这些痛点，广发证券有哪些动作？

广发证券：当前市场股民投资行为有两大特征相对明显。一是“信息驱动型”交易特征明显。在资讯爆炸的市场环境下，投资者决策越来越依赖外部信息输入，但信息渠道的碎片化和同质化，导致有效信息的甄别成本越来越高，“看消息炒股”的现象较为普遍。追逐短期舆情驱动的交易机会也导致部分投资者持仓周期缩短、换手率偏高，缺乏中长期的配置思路；二是情绪化交易特征明显。近期市场的波动逐渐放大了投资者的焦虑与贪婪，追涨杀跌的行为模式反复出现，其本质是缺少一套稳定、可执行的投资决策框架。这些痛点的核心，是信息供给与投资者真实需求之间的错配。

针对这一核心矛盾，广发证券数字平台部从两个层面系统性破局。第一，基于AI技术重构信息服务范式--从“人找信息”到“信息适配人”。广发证券建立了高时效、高专业度的全天候热点运营机制，结合AI大模型技术应用，打造覆盖投资者全生命周期关键节点的智能资讯陪伴体系，精细化、场景化推送量身定制的市场解读与风险提示，让信息服务真正“懂客户、懂时机、懂场景”；第二，用专业投顾能力锚定长期价值--从“交易通道”到“全周期服务”。广发证券打造“以投资者为中心”的买方投顾服务体系，依托其行业领先的投资研究实力，为客户提供专业化、高品质的投顾资讯产品与服务方案，引导客户建立合理的投资预期，校正非理性交易行为。与此同时，广发证券严格执行投资者适当性管理，筑牢客户信息安全管控底线，让技术赋能始终在合规与安全的轨道上运行。

财闻：当前市场热点轮动极快，股民跟风炒作题材、短线博弈亏损加剧，从券商专业视角看，散户高频亏损的核心根源是什么？

广发证券：市场热点快速轮动环境下，投资者产生亏损并不是单一市场因素造成，部分投资者跟风炒作题材、短线博弈出现亏损，更多是投资理念、行为决策框架、风险认知等多重因素叠加的结果。

针对这些深层痛点，广发证券通过“线上+线下”双轮驱动的立体服务网络，做好投资者的专业陪跑者。线上，广发依托数字化服务能力，提供智能化精准性资讯信息和场景化投教内容，在客户交易决策的关键节点主动介入，用数据和专业分析帮助客户理性判断；线下，广发通过全国网点的投资顾问团队做好面对面的投资者陪伴，引导投资者回归基本面投资的底层逻辑，帮助客户找到与自身风险承受能力、投资期限相匹配的投资方式。广发证券客户投资陪伴的目标是帮助客户建立经得起周期考验的投资体系，形成与自身风险承受能力匹配的投资方式，真正把握资本市场中长期的发展机遇。

财闻：除了理财节这种特殊节点，在助力投资者提升投资能力方面，广发证券还有哪些常态化的服务创新与内容服务举措？

广发证券：除了理财节这种特殊节点，广发证券更重视用专业运营与AI赋能双轮驱动的模式，把高质量投研内容拆解到投资者每一个决策场景里去。基于此目标，广发证券字数平台部构建了一套全链路数智化内容服务体系。一是全链路数智化，汇聚合规外部资讯、独家投顾观点、公告、研报等多元信源，通过人机协同完成热点抓取、事件拆解、要点加工、个性化推荐的全链路处理，让专业内容降维触达普通投资者；二是全周期覆盖，打造7×24小时内容产品矩阵，从盘前的投资时钟、投资早班车，到盘中的热点专题、智能资讯工具，再到盘后的个性化持仓报告，让内容服务跟着客户的交易节奏走，实现盘前盘中盘后全周期陪伴；三是全场景适配，广发证券正在持续深化AI技术在内容服务领域的创新应用，量身定制不同持仓结构、不同风险偏好的客户信息服务，让每一位投资者在易淘金上，都能在对的时间、对的场景，获得对他最有价值的信息。广发证券不是在做内容平台，而是在做投资者的智能投研助手，让专业投研能力通过数字化手段普惠到每一位普通投资者。

财闻：在散户专业化、投资机构化的趋势下，广发证券未来还会在内容服务、投资产品、财富管理上做哪些重点布局？

广发证券：广发证券坚持常态化、普惠化的内容与服务创新。一是依托国家级互联网投教基地搭建全域投教矩阵，通过常态化直播、IP建设，持续输出短视频、图文、专题课程等原创投教内容，把专业知识通俗化传递给广大投资者；二是持续升级数智化资讯服务能力，降低普通投资者信息筛选、专业分析的门槛，提供7×24小时智能陪伴信息服务；三是线上线下联动，不仅依托新媒体矩阵紧扣市场热点输出风险提示与投资科普，还联动全国分支机构常态化开展线下财商讲座、投资者沙龙，针对不同群体分层开展财商教育，引导投资者树立理性投资理念，切实把投资者能力提升落到日常服务当中。

财闻：广发证券是否会将818理财节的优质投教、智能投顾、持仓陪伴等服务常态化？

广发证券：广发证券通过AI赋能，将理财节中“千人千面”的优质陪伴体验延伸至7×24小时全天候服务。依托“ETF大本营”频道AI智能体、客户画像与ETF动态策略，建立分层陪伴体系，确保投资者在非活动期间仍能获得持续的专业服务支持，以期建立稳定的长期客户服务机制。