吉林
贵金属和宝石行业洗钱风险警示告知书
致全体贵金属和宝石行业从业者：
近期，电信网络诈骗、地下钱庄等违法犯罪活动频发，不法分子常利用黄金、珠宝玉石等物品变现能力强、便于携带转移的特点，诱导受害人购买大量贵金属或宝石，随后通过快递、网约车等方式进行转移，以此清洗非法资金。此类行为不仅导致消费者蒙受巨额财产损失，更可能导致商家在无意识中沦为犯罪分子的“洗钱工具”，面临法律风险。
为维护良好的市场秩序，保护您的合法权益，依据《中华人民共和国反洗钱法》《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等相关规定，特向您发布如下风险提示：
一、利用贵金属、宝石洗钱的典型特征
请您在日常经营中，对具有以下特征的交易行为保持高度警觉：
（一）行为特征。购买者购买行为不符合常理，对黄金及饰品的价格、款式不在意，仅要求数量、纯度或者购买总价；装扮异常，包括通过口罩、帽子、墨镜、围巾等方式遮掩容貌；交易过程中持续通过微信、电话等方式与他人进行沟通，疑似接受他人指令；要求通过邮寄或网约车、出租车等方式送达所购商品等。
（二）交易特征。交易使用大量现金；客户要求匿名交易或提供信息明显虚假；直接索要贵金属和宝石行业商家银行卡号，或将店铺收款码拍照后发给他人，使用他人的银行卡、支付宝或微信账户代为支付；短期内多次小额购买，试探商家监管力度，随后突然进行大额交易。
二、行业反洗钱义务提示
所有贵金属、宝石行业经营主体，应依法履行以下义务：
（一）按要求开展客户尽职调查。《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，对于客户单笔或日累计人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易的；有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资活动的；对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存疑的。需核查并留存客户相关身份资料信息和交易记录，留存至少10年。
（二）大额交易和可疑交易报告报送。根据《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，客户单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易的，自交易发生之日起5个工作日内，向当地人民银行提交报告。发现任何可疑交易，无论金额大小，均需立即报告，包括但不限于客户身份异常、交易行为异常、资金流向等要素，从业机构应该及时向当地人民银行提交报告。
（三）配合公安机关核查。一旦发现可疑交易或洗钱行为，应立即向公安机关和人民银行报告，并协助提供交易记录、聊天记录、监控录像等证据。
三、法律责任提示
（一）行政责任。根据《中华人民共和国反洗钱法》第五十八条规定，特定非金融机构未履行反洗钱义务的，可根据情节给予警告、处五万元以下、五万元以上五十万元以下罚款。
（二）刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条、第三百一十二条规定，明知或应知资金为犯罪所得仍提供协助，可能构成洗钱罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪，将依法追究责任。
合规经营是底线，审慎交易保平安。如您在经营过程中有任何疑问，或发现可疑线索，欢迎随时与公安机关和人民银行联系。感谢您对反洗钱工作的理解与支持！
丽江市公安局
中国人民银行丽江市分行
2026年8月14日
供稿/中国人民银行丽江市分行
责编/李 琳
闫霖 和纪元 0888-5485666丽江市融媒体中心 出品
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