十年蝶变！“8·18”理财节变了：告别促销狂欢，聚焦理性投资陪伴

【导读】一年一度“8·18”，基金公司营销投教花样多

中国基金报记者 曹雯璟

明天，又是一年一度“8·18”，被称为投资界盛宴的“8·18”理财节已行至第十个年头。

今年的“8·18”理财节，基金公司线上线下齐发力，既有走进社区、商圈、上市公司的线下互动，也有线上直播、主题图文、漫画、短视频等丰富内容。形式上，AI技术全面渗透，AI投资助手、智能投顾、投资人格测试等齐上阵。

业内人士表示，走过十年，这一行业性节日正从流量促销的狂欢，转向投教陪伴的深耕。从短期节点的引爆，迈向长期信任的构建。尤其在当下市场波动加剧、投资者对多元配置需求攀升的背景下，今年的“8·18”理财节已成为全行业集中输出专业投教、引导理性投资、传递长期主义理念的关键窗口。

基金公司营销投教花样多

今年的“8·18”理财节，基金公司坚持“营销与投教并重”，线上线下协同开展系列活动。

比如博时基金在线下重点打造走进上市公司实地探访活动，组织投资者走进实体企业，近距离感知产业发展、挖掘企业真实投资价值，帮助投资者看懂上市公司基本面。同时联动银行、券商等合作渠道，开展多场资产配置主题沙龙、策略分享会，围绕当下市场环境输出务实的投资陪伴内容。线上通过直播、专题图文、短视频等形式，输出大类资产配置科普，引导投资者摒弃短期博弈思维，树立长期投资理念。

鹏华基金打造多档差异化投教栏目，覆盖不同内容维度与阅读场景。比如“鹏友传声筒”围绕年轻人“理财新三金”、AI工具会员付费、公募规模逼近40万亿元等民生与市场热点，拆解各场景下的认知误区，引导投资者理性看待热点、不盲目跟风决策；“鹏友会投资行为观察室”深度剖析“证实性偏差”的形成逻辑与投资危害，结合真实场景给出纠偏方法，帮助投资者从认知根源建立理性决策习惯。

长城基金在线下以“认清风险”为主题，走进社区长青老龄大学，面向老年学员开展《AI应用场景与防骗指南》专题宣讲，守护老年群体财产安全；线上围绕“理性投资”打造原创科普漫画《金融产品的不可能三角》，并推出互动答题活动，引导投资者结合自身风险承受能力客观识别产品风险，树立科学理性的投资理念。

“8·18”理财节也成为各家公募集中展示自有平台服务能力的窗口。比如，南方基金App推出0申购费优惠。据悉，投资者通过南方基金App等官方直销渠道开展基金投资，单笔申购、定投扣款、现金宝+购基、个人养老金账户申购Y类基金、专户产品购买等场景，均可享受0申购费优惠，满足规则的基金转换业务同样可以享受优惠。

此外，多家基金公司还联合券商推出AI投资助手、智能投顾、投资人格测试等功能，通过AI算法提供个性化投资建议、行情解读和资产配置方案。

今年“8·18”有什么不一样？

业内人士表示，对比往年，今年“8·18”理财节已经明显从流量营销导向，进一步向投资者陪伴与投教优先转型。

博时基金表示，对比往年，第一，更加重视投资者真实获得感，把投教内容、行为引导放在更突出位置，更看重投资者认知提升。

第二，活动内容更加务实，增加很多产业实地体验类活动，像走进上市公司这类线下深度活动变多，帮助投资者打通从看行情到看懂实体产业的认知链条。

第三，更加突出资产配置主线，面对内外部市场不确定性，行业普遍加大多元资产科普，引导投资者学会分散配置、管理投资预期。

第四，线上内容更注重通俗化，用直播、图文、短视频等形式进行金融理财知识普及，线上线下联动更加紧密。

长城基金表示，与往年相比，一是扩充了宣教重点，加强对新业务、新工具的投资者教育和风险揭示，帮助投资者理解新技术、识别新风险；二是细化宣传对象，针对老年群体等重点受众实施精准化、差异化投资者教育，提升投教的针对性和实效性。

针对这些新变化，长城基金深入社区长青老龄大学开展线下专题宣教，面向老年学员系统讲解AI工具在日常生活、金融投资等场景的规范使用方式，帮助老年群体提升数字化风险辨别能力与自我防护意识。

投资是一场长跑

引导投资者以配置思维穿越周期

多家基金公司表示，市场波动加剧，投资者对跨境ETF、QDII基金、黄金及另类资产的需求显著提升。“8·18”理财节期间，通过直播、投教内容等方式，系统性地引导投资者构建跨市场、跨资产类别的投资组合，以对冲单一市场风险。

博时基金表示，当前全球市场波动加大，单一市场、单一资产的不确定性抬升，“8·18”理财节是向大众普及多元资产配置的重要契机。跨境ETF、QDII、黄金等工具，是普通投资者做全球分散配置的重要载体，但普通投资者对这类工具认知参差不齐。借助理财节窗口，可以帮助投资者重点了解各类投资工具的底层逻辑、适用场景与潜在风险，引导投资者结合自身风险承受能力，理性看待全球资产，把分散配置的理念传递给投资者。

北京一家大型基金公司认为，一个真正成功的“理财节”，其重要目标是建立长期信任与专业陪伴。短期促销和优惠虽提供了流量窗口，能获得关注，但核心在于通过专业投教、透明策略和持续服务，帮助投资者理解多元配置的底层逻辑，实现财富的稳健增长。

长城基金也认为，在市场波动加剧的背景下，理财节的意义在于：一是引导投资者深度认识基金产品的风险收益特征，关注其与自身风险承受能力、投资目标的契合度，避免盲目跟风。二是通过持续、专业的陪伴，引导投资者树立穿越周期的长期投资观念，以理性心态应对短期市场波动，收获时间的复利。三是联合行业各方携手深耕投资者教育，共同促进投资者金融素养的全面提升，为金融行业高质量发展注入持久动能。

编辑：赵新亮

校对：乔伊

制作：舰长

审核：陈思扬

注：本文封面图由AI生成

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