江苏
近日，民生银行沭阳支行凭借敏锐的风险意识和严谨的合规操作，成功阻断一起电信网络诈骗资金转移行为，涉案资金1.7万元，切实履行金融机构反诈职责，守护群众财产安全。
2026年7月27日，客户朱某至民生银行沭阳支行柜台申请解锁，名下账户被该行添加暂停非柜面业务锁，至该行要求解锁时。该账户余额为8000元，自述为网络买卖游戏装备，无法提供佐证材料，且该账户7月24日至7月26日被天津市公安局添加司法只进不出，目前该冻结已解冻，仅存在暂停非柜面业务锁。
民生银行沭阳支行严格落实反诈管控要求，登录属地反诈小程序核实，核查显示该账户存在一级止付卡，客户解释为他行账户被冻结，并表示沭阳支行如无法解锁可协助其将卡内现金取出。出于谨慎性考虑，该行服务经理付某将该账户申诉情况告知营运主管。营运主管张某根据过往拦截经验，考虑可能是司法机关未能及时续冻，随即要求服务经理付某安抚客户耐心等待，安排另一名服务经理孙某至后台联系冻结文书预留电话，与天津警方电话核实该账户能否取现。
经沟通后，天津公安机关明确表示该客户账户可疑，要求该行拒绝办理取现业务，并表示会尽快安排司法冻结。随后，该行工作人员耐心向客户解释目前账户暂不支持取现原因，并顶住客户投诉压力，为警方争取续冻时间。2026年7月28日，该账户被天津公安机关司法冻结，冻结金额1.7万元。得益于前期风控介入及时、管控措施果断，涉案资金被成功拦截，未造成任何资金损失。
此次成功拦截，是民生银行沭阳支行常态化反诈工作的缩影。近年来，该行涉案账户日益新增，强化账户风控管理，提升反诈识别与应急处置能力对厅堂一线员工提出了更高的要求和挑战。下一步，民生银行沭阳支行将持续压实反诈主体责任，坚持“科技风控+人工值守”双轮驱动，严格落实紧急止付、账户管控、尽职问询、警银联动等全流程反诈要求，切实守护好群众的“钱袋子”，为筑牢区域金融安全屏障贡献力量。
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