严厉打击“金融中介骗局” 法院判定这种退费行为涉嫌敲诈勒索犯罪

近期，金融监管总局、中央网信办、公安部、中国人民银行、中国证监会已发布风险提示,提醒广大群众警惕不法“代理维权”侵害,依法理性维权。同期，公安局积极开展“砺剑2025”战役，上海市公安经侦部门迅速集中力量，重点打击非法助贷中介、恶意逃废债务等突出金融黑灰产违法犯罪。

当前金融黑灰产具有明显的职业化、链条化特征，涉及“客户”“中介”“帮凶”等非法利益链条。对此，上海警方严厉打击组织策划的“职业中介”，以“零容忍”的态度，坚持“打早打小、露头就打”，深挖犯罪源头。2023年，上海警方破获了行业内首起金融黑产案件，成功打击以4人为首的恶势力犯罪集团。

2021年起，曾xx、刘xx、王xx、刘xx 4人通过成立公司并长期利用非法获取的大量公民个人信息开展业务，并雇佣、指使员工以恶意投诉的方式对信用飞等多家网络助贷公司实施敲诈勒索犯罪活动，严重扰乱金融市场秩序，造成恶劣的社会影响。

他们主要以有贷款意向或行为的人员为目标群体，通过购买等方式非法获取大量手机号码，用以发展成为公司“助贷”、“退费”等业务的客户。

案发后，公安机关从其公司工作设备中查获存储的大量手机号码。经鉴定和去重后确定，不法分子非法获取手机号码共480余万条，经随机抽取其中20余万条手机号码进行比对，有9万余条手机号码关联到姓名、身份证号等公民身份信息。

2022年至2023年8月，不法分子指使员工利用非法获取的公民个人信息或以发布免费“退费”类广告的方式获取“退费”客户，告知客户“有内部渠道”帮助其退回之前在相关平台贷款时支付的费用，并隐瞒实际“退费”手段，以“白捡的钱”、“不上征信还不用还”等话术骗得客户提供其借款账户信息。

随后，指使员工假借客户名义，以向“黑猫”投诉平台、监管部门等投诉相要挟，向助贷公司强行索要正常收取的费用。待助贷公司将钱款转入借款客户账户内，从中获取30%-50％不等的钱款。

据20多名证人证言、相关转账截图、微信聊天记录等，证实接到陌生电话得知或从微信朋友圈看到“xx网贷可退费”的信息，经联系后配合对方提供账户及验证码等信息、设置呼叫转移等，在收到相应的平台退费后，对方按事先商定的比例收取费用，对于对方退费的方式不知情。对于收到平台退款后不支付费用的客户，不法分子会采取拉取、制作客户通话记录，以联系客户亲友等方式，向客户进行威胁及软暴力，使客户一生恐惧，迫使客户支付费用。

2023年8月8日，不法分子被公安机关抓获。

长期以来，信用飞积极参与金融黑灰产打击工作，并持续向警方提供相关线索、证据链。信用飞提醒您，此类组织和个人通过短视频及直播等自媒体平台违规制作、散布涉及“全额退息”“债务清零”“债务优化”“债务协商”“征信洗白”等不实短视频,甚至以直播形式传授“技巧”,诱导金融消费者、投资者委托其“代理维权”,从而收取高额咨询费、服务费,均是以“依法维权”之名行“非法牟利”之实。（资讯）

编辑：冯磊