山东
筑牢金融反诈防线，守护群众财产安全。近日，建行济宁龙桥路支行凭借敏锐的风险识别能力和严谨的合规操作流程，成功堵截一起疑似出借银行账户的高风险开户事件，有效规避了金融诈骗风险，切实守护老年客户的财产安全，以专业风控能力筑牢金融安全防护网。
当日下午，一对老年夫妻前往该行网点办理一类借记卡开户业务，同时申请开通手机银行及大额转账功能。在日常尽职调查和业务问询环节，大堂经理按照规范流程询问客户开卡用途，客户表述前后矛盾、疑点重重。起初女客户称开卡用于购买基金，随即被同行男士制止，并改口表示为弟弟办理汇款业务。当工作人员告知其可使用社保卡办理转账业务时，客户又表示希望新开建行储蓄卡用于日常存款。
交谈过程中，工作人员敏锐察觉到异常：两位老人对开卡用途表述模糊、反复变更，且每次回答问题均会观察同行人员神色，最后更是直言新开银行卡打算交由子女使用，完全不符合正常开卡逻辑。凭借丰富的反诈工作经验，大堂经理判断该开户申请存在极高风险，疑似涉出借、转借银行卡违法违规行为。
为守住金融安全底线，网点工作人员当即暂停所有业务办理，第一时间上报相关情况，结合账户管理及反诈工作规定综合研判，果断拒绝客户的开户申请。同时，工作人员耐心向两位老人开展反诈警示教育，细致讲解出租、出借、出售银行卡的严重法律后果和金融风险，引导老人提高风险防范意识，切勿轻信他人、随意转借账户，避免卷入电信网络诈骗等违法活动。
此次风险事件的成功堵截，充分体现了建行济宁龙桥路支行工作人员扎实的风控素养和高度的责任担当。下一步，该行将持续强化全员反诈识诈培训，细化柜面尽职调查与风险核查流程，常态化开展金融反诈宣传，以严谨合规的操作、扎实有力的举措，从严防范各类金融风险，全力守护群众资金安全，筑牢辖区金融安全坚实防线。
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