辽宁
2026年7月31日，建行铁岭清河支行凭借一线员工敏锐的风险防控意识与顺畅的警银联动机制，成功堵截一起电信网络诈骗案件，为客户避免经济损失8万元，牢牢守住了市民的“钱袋子”。
当天14时许，一名二十岁左右的年轻小伙来到建行清河支行高柜窗口，申请支取现金3万元。柜员受理业务过程中，系统弹出风险提示。
柜员第一时间呼叫营运主管到场联合核实。主管上前询问客户取现用途，客户称是用于支付家具款，但对家具品类、采购门店等关键细节表述含糊。工作人员主动建议客户通过转账方式办理，既便捷又可留存交易凭证，却被客户当场拒绝。他坚持支取现金，还声称取完后要立刻赶往沈阳线下交付。
多年的一线风控经验让主管察觉反常：正常家具采购完全可以转账结算，专程大额取现赴外地交付不符合常理。而当告知客户“需联动反诈中心做风险核实”时，客户的反应更加可疑：他没有表现出普通储户的疑惑，反而反复追问“会不会打电话核实”“要不要签纸质文件”，这套对银行风控流程异常“熟悉”的表现，进一步印证了客户遭受诈骗可能。
支行当即启动反诈应急处置流程，第一时间联系清河反诈中心说明情况。反诈民警研判后，指示网点先安抚客户情绪，等待派出所民警到场处置。民警到场后对客户进行询问，对方始终言辞闪躲、前后矛盾，根本无法说清所谓“家具采购”的具体信息。
经过民警耐心劝导与信息核查，客户终于清醒过来，承认自己正陷入电信网络诈骗圈套：他是按对方指令取现、准备线下交付“保证金”合计8万元。后续，支行配合公安机关完成了信息核查、资金留存等工作。
此次成功堵截，是建行铁岭清河支行常态化落实账户风险防控、深化警银协作的成果体现。今后，建行铁岭分行将持续强化一线员工反诈业务培训，严格执行大额取现、异常交易核查机制，把网点打造为金融反诈的第一道防线。
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