广东
反洗钱小课堂
洗钱听似离我们十分遥远，实则潜藏在手机转账、游戏充值、日常消费等各类场景中。下面三起真实案例，带你看清洗钱犯罪层出不穷的新型手段。
案例一：手机“一碰”，赃款洗白
2025年3月，河南的李先生接到一个自称“腾讯客服”的电话，说要帮他取消每月扣费的保险业务。他按要求下载软件、登录网银，结果银行卡里的5万元被秘密转走。警方调查发现，背后是一个以刘某为首的洗钱团伙。刘某等人将被害人银行卡信息绑定至手机“钱包”，利用NFC（近场通信）功能，在全国多地金店、商场直接“碰一碰”刷卡——短短一个月，足迹遍及四川、贵州、陕西等7个省份，购买黄金、高端手机后销赃变现，累计为电诈团伙转移赃款237万余元。2026年6月，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处刘某有期徒刑二年，并处罚金2万元。
案件警示：凡是主动来电要求下载不明软件、开启NFC功能的，一律挂断。NFC平时保持关闭，仅在使用时开启。
案例二：毒资“绕路”，洗钱帮凶
2025年2月，北京警方查获一个夹藏毒品的快递——零食包装袋里藏着国家管制的精神药品，顺着线索，警方锁定了卖家于某。于某的反侦察手段十分“新颖”：他要求购毒人员购买境外游戏网站的礼品卡，用卡密抵扣毒资。拿到礼品卡后，于某充值到游戏账户购买虚拟道具，再通过道具交易平台将道具卖出，最终提现至个人银行卡——毒资就这样层层转换，“洗白”成了“游戏投资收益”。2025年6月，法院以贩卖毒品罪判处于某有期徒刑十一个月，以洗钱罪判处其有期徒刑六个月，数罪并罚。该案系北京市首例利用境外游戏平台充值变现的毒品犯罪自洗钱案。
案件警示：网络虚拟资产已成为毒品犯罪洗钱的新型载体。不出租游戏账号、不参与“代充”，避免在不知情中沦为洗钱帮凶。
案例三：“现金花束”，掩饰犯罪
2024年9月起，湖北的王某某与同伙在省内多地流窜作案——他们的“生意”是订购“现金花束”。手法很简单：同伙以“给恋人惊喜”为名向花店索要收款码，将收款码提供给上游诈骗团伙。等被骗资金转入花店账户后，王某某立即到店取走包装好的现金花束。四人按比例抽成后，剩余钱款存入指定账户，再兑换成虚拟货币交给上线。2024年10月，该团伙在四家花店作案，涉案金额2.97万元。2026年6月，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处王某某有期徒刑九个月，并处罚金2000元。
案件警示：商户对非本人账户支付、要求将大额现金包装成礼品等异常订单须谨慎核实。切勿随意出借收款码或协助套现，避免账户被冻结甚至卷入犯罪。
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