广东
【导读】因承兑汇票业务背景审查不严等多项业务违规，上海银行再被罚
中国基金报记者 嘉合
8月3日，国家金融监督管理总局上海监管局公布一则行政处罚公告，再次剑指上海银行及该行多名从业人员。
行政处罚公告显示，上海银行由于存在银行承兑汇票业务背景审查不严、贷款管理严重违反审慎经营规则、部分业务手续费收入会计核算不规范、未开立独立的代理保险业务佣金收取账户等违法违规问题，被国家金融监督管理总局上海监管局处以警告及罚款316万元。
同时，监管机构对时任上海银行财富管理与私人银行部代销业务部高级经理助理罗某蕾、时任该行信用卡中心市场企划部高级经理姜某巍分别处以警告并罚款1万元；对时任上海银行市北分行公司业务部授信部业务经理吴某平、时任该行嘉定支行公司业务二部经理陈某君分别处以警告并罚款5万元。
这是上海银行年内第二笔被罚金额超过300万元的大额处罚。整体来看，信贷业务违规及票据业务管理不到位也是该行近期被罚的“重灾区”。
例如，今年2月，上海银行因存在以贷收费、隐匿不良贷款、提供虚假的文件资料、流动资金贷款违规被挪用，甚至还存在未按要求开放系统权限等情况，阻碍现场检查等多项违法违规行为被国家金融监督管理总局上海监管局处以罚款450万元，5名涉事责任人被同步追责。
近两年，上海银行的合规问题频出。2025年8月，上海银行因存在违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或者资金等8项违法违规行为，被中国人民银行处以警告，并没收违法所得46.95195万元，罚款2874.8万元，同时该行15名涉事责任人被追责，分别被处以3万元到14.2万元不等的处罚。
编辑：格林
校对：王玥
制作：鹿米
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