上海银行被罚316万元：银行承兑汇票业务背景审查不严等

来源：金融一线

8月3日金融一线消息，据上海金融监管局行政处罚信息公开表显示，上海银行股份有限公司 因银行承兑汇票业务背景审查不严、贷款管理严重违反审慎经营规则、部分业务手续费收入会计核算不规范、未开立独立的代理保险业务佣金收取账户被警告并罚款316万元 。

同时，罗仕蕾（时任上海银行股份有限公司财富管理与私人银行部代销业务部高级经理助理）因未开立独立的代理保险业务佣金收取账户 ，被警告并罚款1万元 ；姜徴巍（时任上海银行股份有限公司信用卡中心市场企划部高级经理）因未开立独立的代理保险业务佣金收取账户 ，被警告并罚款1万元 ；吴建平（时任上海银行股份有限公司市北分行公司业务部授信部业务经理）因贷款管理严重违反审慎经营规则 ，被警告并罚款5万元 ；陈燕君（时任上海银行股份有限公司嘉定支行公司业务二部经理）因银行承兑汇票业务背景审查不严 ，被警告并罚款5万元 。

以下为罚单详细信息：

序号

当事人名称

行政处罚决定书文号

主要违法违规行为

行政处罚内容

作出决定机关

1

兴业银行股份有限公司信用卡中心

沪金罚决字〔2026〕102号

信用卡发卡业务风险管理不审慎、大额消费分期业务授信管理不审慎、信用卡发卡业务资信审核不审慎、信用卡现金分期授信额度管理不审慎、授信额度动态管理不审慎、异常交易监测及管控不审慎、对催收业务考核及准入管理不审慎、对外包催收机构催收行为管理不审慎、催收业务信息安全管理不审慎、外包催收机构信息披露不充分

罚款420万元

上海金融监管局

2

李进（时任兴业银行股份有限公司信用卡中心特殊资产经营集群总经理）

沪金罚决字〔2026〕103号

对催收业务考核及准入管理不审慎、对外包催收机构催收行为管理不审慎、催收业务信息安全管理不审慎

警告并罚款5万元

上海金融监管局

3

盛阳（时任兴业银行股份有限公司信用卡中心风险政策部副总经理、总经理）

沪金罚决字〔2026〕104号

大额消费分期业务授信管理不审慎、信用卡发卡业务资信审核不审慎

警告并罚款5万元

上海金融监管局

4

李亚萍（时任兴业银行股份有限公司信用卡中心风险及合规管理部副总经理、风险政策部总经理）

沪金罚决字〔2026〕105号

信用卡发卡业务风险管理不审慎、大额消费分期业务授信管理不审慎

警告并罚款5万元

上海金融监管局

5

姚晓（时任兴业银行股份有限公司信用卡中心特殊资产经营集群总经理）

沪金罚决字〔2026〕106号

对外包催收机构催收行为管理不审慎

警告并罚款5万元

上海金融监管局

6

王丽（时任浙商银行股份有限公司上海分行业务发展一部总经理）

沪金罚决字〔2026〕107号

员工行为管理严重违反审慎经营规则

禁止从事银行业工作五年

上海金融监管局

7

上海银行股份有限公司

沪金罚决字〔2026〕108号

银行承兑汇票业务背景审查不严、贷款管理严重违反审慎经营规则、部分业务手续费收入会计核算不规范、未开立独立的代理保险业务佣金收取账户

警告并罚款316万元

上海金融监管局

8

罗仕蕾（时任上海银行股份有限公司财富管理与私人银行部代销业务部高级经理助理）

沪金罚决字〔2026〕109号

未开立独立的代理保险业务佣金收取账户

警告并罚款1万元

上海金融监管局

9

姜徴巍（时任上海银行股份有限公司信用卡中心市场企划部高级经理）

沪金罚决字〔2026〕110号

警告并罚款1万元

上海金融监管局

10

吴建平（时任上海银行股份有限公司市北分行公司业务部授信部业务经理）

沪金罚决字〔2026〕111号

贷款管理严重违反审慎经营规则

警告并罚款5万元

上海金融监管局

11

陈燕君（时任上海银行股份有限公司嘉定支行公司业务二部经理）

沪金罚决字〔2026〕112号

银行承兑汇票业务背景审查不严

警告并罚款5万元

上海金融监管局

12

中国农业银行股份有限公司上海市分行

沪金罚决字〔2026〕115号

固定资产贷款管理严重违反审慎经营规则、经营性物业贷款授信管理严重违反审慎经营规则、贷款资产风险分类不实、流动资金贷款需求测算不合理、流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则、信用证押汇业务授信后管理不到位、银行承兑汇票贴现业务管理不到位

罚款1210万元

上海金融监管局

13

孙巍（时任中国农业银行股份有限公司上海普陀支行副行长）

沪金罚决字〔2026〕116号

固定资产贷款贷后管理严重违反审慎经营规则

警告并罚款5万元

上海金融监管局

14

张国军（时任中国农业银行股份有限公司上海市分行信贷管理部副总经理）

沪金罚决字〔2026〕117号

经营性物业贷款授信管理严重违反审慎经营规则

警告并罚款10万元

上海金融监管局

15

钱思华（时任中国农业银行股份有限公司上海宝山支行副行长、客户经理）

沪金罚决字〔2026〕118号

经营性物业贷款授信管理严重违反审慎经营规则、贷款资产风险分类不实

警告并罚款10万元

上海金融监管局

16

李栋（时任中国农业银行股份有限公司上海徐汇支行副行长）

沪金罚决字〔2026〕119号

流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则

警告并罚款5万元

上海金融监管局

17

瞿惠萍（时任中国农业银行股份有限公司上海川沙支行副行长）

沪金罚决字〔2026〕120号

固定资产贷款管理严重违反审慎经营规则

警告并罚款10万元

上海金融监管局

18

祝家琪（时任中国农业银行股份有限公司上海虹口支行副行长）

沪金罚决字〔2026〕121号

固定资产贷款管理严重违反审慎经营规则

警告并罚款5万元

上海金融监管局

19

朱兵（时任中国农业银行股份有限公司上海宝山支行副行长）

沪金罚决字〔2026〕122号

经营性物业贷款授信管理严重违反审慎经营规则

警告并罚款10万元

上海金融监管局

20

严虎孩（时任中国农业银行股份有限公司上海闵行支行副行长）

沪金罚决字〔2026〕123号

固定资产贷款管理严重违反审慎经营规则

警告并罚款10万元

上海金融监管局

21

陆济忠（时任中国农业银行股份有限公司上海浦东分行行长）

沪金罚决字〔2026〕124号

固定资产贷款管理严重违反审慎经营规则

警告并罚款10万元

上海金融监管局

22

包晓妩（时任中国农业银行股份有限公司上海市分行营业部副总经理）

沪金罚决字〔2026〕125号

固定资产贷款管理严重违反审慎经营规则

警告并罚款5万元

上海金融监管局

23

邵文杰（时任中国农业银行股份有限公司上海松江支行副行长）

沪金罚决字〔2026〕126号

流动资金贷款需求测算不合理

警告并罚款10万元

上海金融监管局

24

汤晓文（时任中国农业银行股份有限公司上海宝山支行副行长）

沪金罚决字〔2026〕127号

固定资产贷款管理严重违反审慎经营规则

警告并罚款5万元

上海金融监管局

25

何晔凤（时任中国农业银行股份有限公司上海嘉定支行副行长）

沪金罚决字〔2026〕128号

固定资产贷款管理严重违反审慎经营规则

警告并罚款5万元

上海金融监管局

26

施征宇（时任中国农业银行股份有限公司上海市分行房地产金融部副总经理）

沪金罚决字〔2026〕129号

固定资产贷款管理严重违反审慎经营规则

警告并罚款5万元

上海金融监管局