北京
近日，邮储银行罗甸县支行依托严密贷后管理机制，强化贷款用途全流程穿透管控，联动罗甸县公安局成功堵截一起信贷资金挪用并潜藏电信诈骗风险事件，为客户全额挽回30万元资金损失，用心守护群众财产安全。
据悉，公职人员罗某以房屋装修为由，向该行申请30万元信用消费贷款。该行严格落实常态化贷后检查要求，工作人员在跟踪核查资金使用计划时敏锐发现疑点：结合客户近期家庭收支情况分析，暂无紧迫的装修资金需求，与申报的贷款用途存在明显出入。工作人员随即就贷款真实资金规划开展深度核实。
经耐心沟通劝导，借款人罗某坦诚说明，计划将贷款资金转借亲友；而其亲友准备将其中15万元转账至某中介机构缴纳保证金，试图申请大额贷款，该行为存在遭遇电信网络诈骗的重大风险。该行高度警惕，第一时间启动警银联动应急处置机制，迅速联系罗甸县公安民警到场协同处置。在公安部门配合下，及时对账户内尚未划转的15万元资金实施管控，并成功追回已流出的15万元，阻断资金流向涉诈渠道，全额保全30万元信贷资金，避免客户蒙受重大经济损失。
事件处置期间，该行同步面向罗某开展金融合规与反诈宣讲，明确告知消费贷款资金严禁转借他人、不得违规对外流转，细致解读电信网络诈骗常见作案套路，以及挪用信贷资金面临的征信影响与法律责任，引导客户树立理性借贷、合规用资的观念。
下一步，罗甸县支行将持续抓实信贷全流程风险管理，做精做细贷前调查、贷中审查、贷后检查各关键环节；不断深化警银反诈协作机制，常态化开展反诈知识、信贷合规宣传教育，持续织密金融风险防控防线。(黄锦妮)
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