上海
近日，多家银行发现，有一些中老年人以出境旅游为由，结伴办理换汇业务，每次兑换约等值1万美元的外币。银行察觉异常后陆续报警。民警核查发现，这些老人均无护照，也无出境记录。
宝山公安分局经侦支队二大队侦查员周啸宇告诉记者，这些中老年人不出境，没有使用外币的场景，还隔三差五来换领外币，这肯定是不正常的。银行每天给到的个人换汇金额上限是10000元，而他们每次都是换9900元，9800元这样的金额，感觉上就是为了最大效率地使用自己的换汇金额。
警方调查发现，换汇结束后会立刻将外币交给专人接管，行为异常可疑。警方判断，他们应该是受到外汇黄牛的雇佣，用自己的外汇额度到银行换取外币，在百来元的蝇头小利的诱惑下，心甘情愿成了换汇“工具人”。
侦查员周啸宇说，二十年前这些“打桩模子”是在线下倒卖外汇，现在通信技术发达了，他们通过微信建群的方式，这些群里的人就成了他们的换汇资源。
侦查员找到了几名参与其中的中老年人，他们中有不少是在养身课堂、广场舞等场所认识了这些外汇黄牛，加了微信群后，黄牛往往在群内发布“换汇”需求。这些群少则一百多人，多的能达到五百人。
警方调取的监控录像，清晰还原了外汇黄牛的作案过程。一早，“工具人”陆续到银行门口集合，黄牛挨个分配任务，随后把一个个帆布袋交给他们，“工具人”从银行里出来后，便会把帆布袋交还给黄牛。黄牛当面清点之后，现场结算酬劳，全程采用现金交易。
宝山公安分局经侦支队二大队副大队长马强说，换汇主要是有两个类型，第一个类型是使用人民币的，根据预约当天的汇率，将他们手中的人民币打包成换汇的本金，一个马甲袋里面装等值1万美金的人民币；第二种类型就是将分拆好的接近每袋1万美金的美金，让后让老年人到柜台去，用自己的额度把这些美金换成类似日币、新加坡币等其它外币。
近期，宝山警方开展集中收网行动，共抓获6名涉嫌骗购、倒买倒卖外汇的黄牛，涉案金额等值660余万美元。
根据《中华人民共和国刑法》，这些黄牛的行为已经涉嫌骗购外汇罪和非法经营罪。事实上，这些“工具人”换出来的外汇，很有可能被用于洗白赃款，日积月累，更会造成国家外汇流失。根据国家相关法律法规，只要参与到这种非法换汇之中，个人都要承担相应的后果。
对此，国家外汇管理局上海市分局外汇检查处四级调研员杨桦表示，个人购汇额度实行实名制，本人自用原则，出借借用个人购汇额度，均属于违规行为，一经查实，将被列入国家外汇管理局关注名单。管理当年及之后两年，无法享受个人年度便利化额度，并且根据外汇管理条例规定，借用额度的个人将面临行政处罚，行政处罚信息将纳入个人征信管理。
目前，犯罪嫌疑人唐某和张某分别因涉嫌骗购外汇罪和非法经营罪，被检察机关依法批准逮捕。其余4名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪，被公安机关依法采取刑事强制措施。
看看新闻记者: 郭建斐（特约）
编辑: 冯家琳
视频编辑: 赵祎韫
责编: 刘岚
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