坚守“科技+金融”融合发展理念！华金证券自主创新铸牢“数字底座”

编者按：

乘风“十五五”规划开局之势，深耕金融“五篇大文章”纵深之路，提高资本市场制度包容性适应性等改革蹄疾步稳、提质增效。为深度展现券商担当，证券时报携手中国证券业协会推出“做好‘五篇大文章’ 赋能新质生产力”专栏——以资本市场制度革新为出发点，深度挖掘证券业创新实践与鲜活案例，以优质金融活水精准赋能新质生产力，助推我国实体经济高质量发展。本篇为系列报道第17篇，敬请垂阅。

新时代背景下，金融数字化转型已是大势所趋、发展所需。面对行业分化加剧、市场竞争迭代、服务需求升级的多重行业变革，数字化转型升级也为中小券商突破资源瓶颈、实现弯道超车提供了解题思路。

华金证券顺势而为、向新而行，坚守“科技+金融”融合发展理念，聚焦自主可控核心目标，深耕轻量化数字转型路径，以技术创新重塑服务体系、以数据要素释放金融价值，探索出一条适配中小券商特质、贴合行业发展规律的数字化发展之路。

锚定数字化战略，自研底座筑牢金融服务根基

中央金融工作会议提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，为资本市场高质量发展指明了方向。数字金融作为贯穿其余四大金融领域的基础性、赋能性支撑，是资本市场服务实体经济、培育新质生产力的关键抓手。

对于中小券商而言，资本实力、网点布局、人才储备等方面与头部券商存在差距，传统同质化竞争模式难以为继，以技术补短板、以数据提效率、以数字化拓边界，成为破局突围、践行金融服务实体经济天职的必然选择。

华金证券始终将数字化转型置于公司发展的核心位置，坚持科技赋能业务、数据驱动决策、自主保障安全的建设方向，全面构建适配中小券商发展的数字金融技术体系。

华金证券由信息技术部牵头，搭建以自主研发为主、外部协同为辅的金融科技组织架构，逐步形成覆盖前端、后端、测试、运维、数据、人工智能（AI）应用以及专项技术攻关的完整研发团队，实现从依赖外部供应商向核心系统自主可控的转变。经过多年建设，华金证券已建成超融合私有云平台，形成高可用、弹性扩容、安全合规的技术底座，支撑全业务系统7×24小时稳定运行。

同时，华金证券持续推进数据治理与流程自动化建设，建成企业级自助数据分析平台，全面打通经纪、投行、资管、风控、财务等各业务条线的数据孤岛，构建统一标准的数据资源池；落地RPA机器人流程自动化体系，覆盖财务对账、清算报送、运营复核等高重复、高耗时场景，全面提升中后台运营效率与合规管控水平，为数字金融全面赋能“五篇大文章”奠定坚实基础。

投身科技金融，写就鸿蒙生态破局样本

作为中小券商，华金证券积极投身数字金融，打造差异化竞争特色。

2024年，华为原生鸿蒙操作系统发布，金融行业纷纷加快鸿蒙生态布局。华金证券通过数据分析发现，优+理财APP交易客户中华为手机用户占比超过20%，该群体年度佣金贡献为千万级，客户资产规模达数十亿元，鸿蒙系统的适配直接关系核心客群留存与业务稳定增长。

面对研发团队零鸿蒙开发经验、行业技术积累薄弱、官方参考资料有限、公司经营承压下预算与人力有限等多重挑战，公司信息技术部快速响应。项目团队坚持自主研发为主、外部协作为辅的轻量化实施路径，完成二十余项技术方案验证，最终实现核心功能全面适配。

2024年10月1日，优+理财APP纯血鸿蒙版正式上线，运行至今保持零重大故障，客户操作流畅度显著提升。

该项目也成为中小券商在有限资源下实现鸿蒙生态破局的典型样本，验证了自主可控研发路线对财富管理业务的赋能价值，为行业提供了可复制、可推广的中小券商鸿蒙适配方案。

深耕差异化场景，提升财富管理服务专业能力

为满足客户对策略化、自动化、纪律化交易的需求，提升财富管理服务质量与收入结构，华金证券以打造智能化、极速化、全资产交易基础设施为目标，构建由五大类12项智能条件单组成的智能交易工具矩阵。该工具矩阵与优+理财APP深度融合，覆盖预约打新、网格交易、定时买卖、定价买入、反弹买入、定价卖出、止盈止损、回落卖出、开板卖出、ETF定投、国债逆回购等全场景策略，支持A股、ETF、LOF等多类型交易品种自动化执行，帮助客户克服投资情绪干扰、捕捉市场波动机会，提升了交易效率与持仓体验。

在财富管理向买方投顾转型的行业趋势下，华金证券投顾业务处于重启提升的关键阶段，迫切需要以数字化手段突破传统服务模式限制，实现弯道超车。

为此，华金证券搭建了线上线下一体化的数字化投顾平台，推动投顾服务从人工分散式向平台化、标准化、智能化转变。平台打通OA、柜台、CRM、企业微信、优+理财APP等多系统数据，实现公域引流拓客、私域运营留存、一站式服务转化的完整闭环，客户可在线完成服务浏览、产品购买、合同签约、线上支付、持仓查询、投顾咨询等全流程操作。

同时，该平台将投顾服务行为、产品销售、客户适当性管理、佣金分配、风险控制等全链条数据纳入统一管理，实现展业过程可监督、业务风险可管控。智能交易工具上线以来，使用客户数量持续增长，累计交易额达亿级规模，在提升客户活跃度与留存率的同时，为私募机构、专业投资者提供低延时、高稳定性的策略交易支撑，有效赋能科技金融业务开展，推动资本向科技创新领域高效配置。

华金证券新签约投顾客户数量与投顾产品销售规模实现了跨越式增长，有力推动公司财富管理业务从卖方销售向买方投顾转型，提升了服务居民财富管理需求的专业能力。

本文原载于2026年7月28日出版的《证券时报》，原标题为《打造差异化竞争特色 华金证券自主创新铸牢“数字底座”》

责编：杨喻程

校对：王锦程

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