北京
你有没有对着ChatGPT或Claude敲过类似的问题：“帮我看看这个家族信托结构有没有漏洞？”或者“我爸想把公司股权这么分，合理吗？”
打住。ArentFox Schiff律所的私人财富与税务规划团队给出了一个斩钉截铁的警告：如果你不想让客户那些关于继承人、资产分配、信托架构的私密讨论在法庭上被扒个底朝天，最好别把这些东西输进通用AI聊天框。
这件事已经不是理论上的担忧。今年2月，纽约一位联邦法官当庭裁定，利用生成式AI准备的文件不受律师—客户保密特权保护，也不受“工作成果原则”保护。工作成果原则是什么？简单说，就是律师在预期要打官司时准备的材料，对方无权要求查看。但这个保护伞，AI参与之后就不灵了。
“当我们轻率地把AI引入律师—顾问—客户关系时，这就是一个充满风险的举动，”ArentFox Schiff私人财富与税务规划团队合伙人Sarah Kerr Severson直言，“这里面不存在律师—客户保密特权。法院已经确认了这一点。”
AI不是你的律师
问题的核心在于一个非常基础、却被很多人选择性忽略的事实：你和一个大语言模型之间的对话，不构成法律意义上的保密通信。
Kerr Severson解释得很清楚——保密特权要求的是客户与持牌专业人士之间的一种“信任型人际关系”。这位专业人士对客户负有受托责任，一旦违反职责就会面临纪律处分。AI显然不在此列。她进一步警告：“任何输入AI聊天机器人的东西，都应该默认它是可被搜索、可被追溯、可在法庭上使用的。”
这意味着什么？几个非常现实的后果摆在眼前：
第一，客户对那些“败家子”继承人的真实评价、对某个子女的偏袒意图、对资产处置的私下盘算——所有这些内心想法，一旦被记录在AI对话里，将来完全有可能变成公开记录。
第二，即使这些信息的曝光最终没有导致不利的法律后果，它依然可能“炸毁”一个家庭。想想看，当一份遗嘱被质疑、一场继承纠纷闹上法庭，律师要求调取所有相关通信记录的时候，你几年前和ChatGPT聊过的那些话，突然被投影在法庭屏幕上——那个场面足够让任何家族财富管理顾问从噩梦中惊醒。
第三，这种风险在两类场景中尤其致命：一是涉及的财富体量巨大，利益相关方有足够动力把每一寸土地都翻过来；二是家族内部关系复杂、未来很可能爆发遗产争议的情况。越是这样的大案子，对方律师越会穷尽一切手段挖出对己方有利的材料，而AI聊天记录就是一个刚刚被法官开了绿灯的“新矿场”。
律师和顾问现在该做什么？
ArentFox Schiff的律师团队给出的态度很明确：客户和顾问在使用公共生成式AI工具处理遗产规划事务时，必须极度谨慎。尤其是在律师指导下之外的场合——比如客户自己随手开个AI聊天窗口就开始问——这种情况下产生的任何内容，都赤裸裸地暴露在法律保护的围墙外面。
一个值得内化的行为准则其实很朴素：如果你不愿意这段话被印在明天报纸的头版，那就别把它敲进AI对话框。这句话放在遗产规划领域，分量翻倍。
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