四川
瑞银前高管坐牢十年，洗钱上亿帮黑老大藏钱，跨境资产转移玩脱了
在2016年底到2018年初这段时间，瑞银的副总监孙健荣私下帮助一个叫于全利的南京人转移资金，后来查出这位于全利是组织卖淫的主要人物，他在2019年被捕，2020年底被判了15年徒刑，孙健荣一共操作了37次转账，总额达到1.324亿元人民币，其中有500万元直接进了他自己名下的招商银行账户，香港法院后来指出这些钱很可能来自非法卖淫活动。
孙健荣的手法很专业，他伪造了瑞银的对账单，连字体和防伪标识都模仿得很像，还编造了一个叫池幸心的表姐，用她名下的汇丰账户作为跳板，假装资金是正常往来，每个月他还给客户发送转账截图，骗了整整两年都没人发现，问题是他真的不知道这是黑钱吗，不太可能，相关报道他都看过却还是照做，法庭上说自己不知情明显站不住脚。
这其实不是单方面上当，而是两个人互相利用，于全利手里有大量现金需要藏起来，孙健荣正好在银行工作能帮忙处理，两人一拍即合，就形成了一种灰色合作关系，孙健荣把钱转进汇丰和恒生银行，套现了六千多万港币，还有几百万美元英镑，他在伦敦买了四处房产，其中有一栋楼里有二十七套公寓，在国内也买了两套房子和六辆豪车，生活过得非常阔气，远远超过他正常的收入水平。
2018年7月，香港高院发出全球资产冻结令，孙健荣却在当月27日将一栋包含27套公寓的产权秘密转移至英属维尔京群岛的空壳公司名下，这一行为直接对抗法院权威，2023年12月他被判处六个月监禁，2024年6月一审判决十年刑期，今年7月22日上诉遭驳回维持原判，法官指出他毫无悔改之意，挥霍金钱且从未考虑行为后果。
更值得琢磨的是,孙健荣辞职以后,新来的顾问调出真实对账单,才发现少了1.25亿港元,瑞银内部风控根本没起作用,假文件没被识别出来,大额异常资金也没有预警,香港证监会在2025年9月直接禁止他再干金融这行,但瑞银自己有没有公开检讨,我们没看到消息,另一边,于全利因为人在内地服刑,没有出庭,只交了一份书面证词,跨境办案的时候,这种证据断链的情况经常见到。
现在是2026年7月25日，中国《反洗钱法》修订版实施正好满一年，央行最近查得很紧，特别是针对高净值人群拆分资金和利用海外房产藏钱的操作，孙健荣这个案子虽然发生在2018年之前，但他采用的手法——通过地下钱庄转移资金、在境外购买房产以及伪造文件——与当前重点打击的模式几乎完全相同，说白了，这些不是新手法，只是老套路在不同时间再次上演。
有人觉得银行高管这么做很奇怪,其实不是他胆子大,而是系统漏洞多,同事没发现,客户没追问,监管也没及时处理,等到问题暴露,受罚的只是个人,机构照样运转,这种侥幸心理比黑钱本身更值得警惕。
孙健荣现在关在监狱里，他买的房子和车子早就被查封了，但像这样的操作不一定就完全消失，因为只要有人想藏钱，就总有人愿意冒险帮忙，区别只在于下次能不能早点被发现。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
