农业银行一员工涉嫌集资诈骗超5000万元

（来源：天津日报）

转自：天津日报

庹某利用银行员工身份，以高息为诱饵，让受害者把大额资金转给其进行投资操作。银行已以“违反内部管理规定”为由开除庹某，此案警方已受理侦办。

今年5月起，多位重庆市民陆续向国家金融监督管理总局重庆监管局递交实名举报材料，庹某涉嫌集资诈骗，金额逾5000万元的事件终于被掀开“冰山一角”。

中国农业银行合川支行

7月9日，合川区公安局经侦支队出具《受案回执》，“庹某涉嫌非法吸收公众存款”一案被正式受理。7月23日，合川警方回应封面新闻记者，该案件正在侦办中。

银行职工塑造“大方形象”

投资者轻信投入做试管婴儿费用

多位受害者向记者描述了诈骗嫌疑人庹某的同一个形象：有钱、大方、讲排场。

刘女士与庹某在一个网友群中相识近十年。她回忆，庹某在群聊中一直十分活跃，给群友的印象是“经济条件很好”。

2023年，庹某开始私下联系群友，称可以“带大家赚点钱”。刘女士当时正准备做试管婴儿手术，手头有30余万元积蓄，庹某主动联系她，鼓动她把这些钱交给自己做“投资”。

刘女士说，庹某向她承诺“三分”的利益，即投资10万元，每月会有3000元的利息。前两年，刘女士的利息都按时正常收到。期间，刘女士弟弟买房，她曾取回本金20万元，庹某还因此感到不开心。后来刘女士又将这20万元陆续存了回去，始终保持30万元本金。

但自2025年11月起，庹某突然停止向刘女士支付利息，称资金周转不畅。

2026年2月，庹某以“临时周转”为名，找刘女士借钱，刘女士将仅有的4.6万元存款转了过去。此后庹某电话不接、微信不回，最终将刘女士拉黑。

高中同学家属引荐“内部渠道”

称手握“银行过桥业务”

潘师傅与庹某的结识，走的是另一条路径——线下熟人介绍。

几年前的一次同学聚会，庹某的妻子帅某将丈夫引荐给潘师傅。帅某是潘师傅的高中同学，她介绍说，丈夫庹某在农行负责“过桥资金业务”。

据了解，所谓过桥资金是一种短期借款，用于先清偿到期的银行贷款，待新贷款发放后再予以归还，“过桥资金”的出借方可利用时间差赚取短期高额利息。

这一次，庹某的话术是“这是银行内部渠道，收益可观，不是外人能进的”。再加上庹某承诺的每个月“三分利息”的高额诱惑，潘师傅被庹某彻底说动。

张先生等人收集的投资者名单

从最初投资的100万元开始，潘师傅陆续将多年积蓄以及从银行贷出的80万元，共计260余万元转入庹某账户。

但从2025年下半年起，潘师傅遭遇到了和刘女士同样的麻烦，庹某停止支付承诺的利息。潘师傅说，他至今未收回本金，每月还要偿还2000多元银行贷款利息。

投资者多次举报投诉

经侦支队回复“正在侦办”

张先生是损失最惨重的受害者之一，他前后投入了340万元。

张先生告诉记者，庹某在农行合川支行有一个办公室，对外称是“公司办公点”。

因资金往来频繁，张先生多次前往该办公室，几乎每次去都能看到银行工作人员进出，“客户经理带客户过来对接业务，部门负责人在里面谈事情。”

“他给我看他跟行长的聊天记录，还带我一起跟银行领导吃饭。”张先生回忆，“你看到行长都跟他一起吃饭，怎么可能不信？”

2025年下半年，庹某资金问题逐渐暴露。张先生察觉到异常后，多次要求退还本金，庹某以各种理由推脱。

投资者要求庹某支付费用

2026年年初，张先生联合其他受害者开始维权。4月，他和两名合川当地的投资者前往合川区公安局经侦支队报案，但未获受理。

随后，张先生转向国家金融监督管理总局重庆监管局递交举报材料。

张先生向国家金融监督管理总局重庆监管局投诉反映后，被告知投诉事件由合川监管分局处理

5月18日，农行合川支行多名管理层人员组织了一场庹某与债权人的协商会。会上，庹某承诺次日支付部分款项，银行方面也希望债权人“暂缓向公安机关提交材料、暂缓向监管部门投诉”。

5月下旬，张先生按银行要求撤回了此前寄往金融监管局的投诉材料，但庹某的后续还款承诺却始终未能兑现。

6月18日，农行合川支行以“违反内部管理规定”为由开除庹某。

张先生认为，银行一方面劝受害者暂缓报案，另一方面在一个月后“抢先开除”涉案员工，于是选择继续向相关部门投诉。

7月，张先生又带了多名投资者向警方报案，其中包括和庹某无直接联系的投资者。7月9日，合川区公安局经侦支队正式受理此案，并向投诉人开具了《受案回执》，显示“庹某涉嫌非法吸收公众存款一案已被正式受理”。

重庆合川经侦支队已立案调查

7月23日，记者向合川区公安局经侦支队求证，工作人员表示案件正在侦办中，不便透露详情，有新情况会第一时间向报案人反馈。

国家金融监督管理总局合川监管分局则向记者表示，目前相关信访材料已受理，将按程序进行处理，后续有新的情况和通知将书面形式进行反馈。

截至目前，农行重庆分行未就此事件作出官方回应；合川支行则反复表示：“庹某已经不在我行工作，相关情况请咨询公安部门。”

来源：四川日报