湖北
极目新闻记者 张万军 朱微兮
7月22日，咸宁市防范和打击非法金融活动专项工作机制办公室（以下简称“咸宁市打非机制办”）发布风险提示，提醒广大市民警惕“借新还旧”的庞氏骗局，远离非法金融风险。
咸宁市打非机制办有关负责人表示，此类骗局往往以网络理财平台为外壳，前期稳定返利、极具迷惑性，不少投资者直到平台崩盘才发现，自己每月收到的“利息”，实际来自后一个入场者投入的本金，而非任何真实项目的收益——这正是资金盘的运行逻辑。
有何前车之鉴？该办结合一起真实案例进行了警示。
真实案例：35亿集资，损失4.7亿，2023年高院终审
某财富金融信息服务公司，于2015年上线网络借贷平台，通过微信公众号、APP向社会公开宣传，以年化10.8%-15%的高息为诱饵，向不特定公众募集资金。
该平台的实际运作模式是：将募集资金存入「资金池」（员工个人银行卡），当旧项目到期需要兑付时，继续发布虚假借款标的，以新钱还旧钱。公司先后成立多家子公司分区域运营。
截至案发，累计募集资金35亿余元，造成集资参与人损失4.77亿元。2023年经人民法院终审：主犯张某甲犯集资诈骗罪，数罪并罚，有期徒刑18年，并处罚金100万元。
这类骗局有几个共同特征：
「资金池」是核心危险信号：募集的钱进了公司员工个人卡，而不是托管在第三方机构。
发布虚假借款标的：平台上的「借款人」有很多是内部关联人员发布的假项目，为的是让资金看起来有用途。
早期严格兑付：运营前期，不法分子会准时付息，以建立「靠谱平台」的口碑，吸引更多人入场。
规模越来越大，风险越来越高：资金盘必须持续扩大才能维系，一旦新资金流入放缓，就会崩盘。
投融资中介平台的3个危险信号：
起投门槛远低于正规私募（私募最低100万元），却声称按同等收益率签合同——这是违规降低门槛。
要求你把钱转给「指定个人账户」而非托管银行——资金不透明是最大红线。
无法在中国证券投资基金业协会官网查询到该机构的登记备案信息——无资质就是非法。
检查方法：登录中国证券投资基金业协会官网（amac.org.cn），输入公司名称，查询其是否在协会登记备案，以及私募基金产品信息。
市民一旦发现非法集资线索，可积极举报，举报电话：0715-8126957，举报邮箱：xn8126369@163.com。
（来源：极目新闻）
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