四川
有组织犯罪已开始开发自己的稳定币，以规避资产冻结。金融行动特别工作组发出这一迄今最严厉的警告之一，指出虚拟资产生态中的金融犯罪正在演变。
根据该机构近日发布的更新指南《虚拟资产：金融行动特别工作组标准实施情况定向更新》，加密资产的犯罪用途已不再只是利用现有平台隐藏资金，而是进一步发展到搭建自己的金融基础设施，试图在监管部门触及范围之外运作。
该机构表示，这一变化意味着犯罪网络能力出现了质的跃升。它们将虚拟资产、去中心化平台、离岸服务，甚至人工智能工具结合起来，以更快速度、在更低暴露风险下转移非法来源资金。报告还记录了由犯罪组织操盘的诈骗模式增长，其中包括被称为“杀猪盘”的骗局，这类活动主要集中在东南亚的诈骗中心。
作为问题规模的例证，金融行动特别工作组指出，一家总部设在柬埔寨的金融服务集团在2021年至2025年间至少洗白了40亿美元。其中，至少有3700万美元来自被归咎于朝鲜的网络攻击，并被用于资助其武器项目。在欧洲，西班牙开展的“博雷利行动”捣毁了一个洗钱网络。该网络处理了约4.6亿欧元资金，这些资金来自针对多个国家5000多名受害者实施的诈骗，显示出这类犯罪模式已经具有明显的跨国性质。
除稳定币兴起外，金融行动特别工作组还识别出其他持续给监管者带来挑战的风险点。其中包括通过非托管钱包进行的点对点交易。这类交易不经过受监管的服务提供商，结算几乎即时完成。在接受调查的司法管辖区中，88%，即66个国家和地区中的58个，认为这类交易存在较高的洗钱和非法融资风险。
该机构还警告称，设在监管有限司法管辖区的虚拟资产服务提供商也在发挥作用。这些机构助长了监管套利，并增加了识别资金来源的难度。去中心化金融也在持续增长。尽管这一领域不断扩张，但在被评估的司法管辖区中，只有18%正式评估过相关风险。这是国际监管中的主要盲点之一。
报告还提出了一个新的令人担忧的因素：人工智能正被用于生成合成身份和深度伪造内容，而这些工具已经被用来提高诈骗、黑客攻击以及与虚拟资产相关操作的效率。监管方面，金融行动特别工作组承认已有进展，但认为其标准在落实过程中仍存在明显缺口。
目前，在109个接受评估的司法管辖区中，已有83%，即91个，制定了适用所谓“旅行规则”的法律。这一机制要求在虚拟资产转账中共享付款方和收款方信息。一年前，这一比例为73%。不过，该机构强调，具备法律框架并不意味着已经得到有效执行。
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