防范和打击非法金融活动典型案例�...

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（来源：郑州银行）

挽损近6000万！警方破获一起借“彩票理财”

实施非法集资案件

2023年6月，某县公安局经侦大队民警在开展“扫楼清街盯场”专项行动中，从群众中获悉，当地彩迷圈中，“鼎通财富”替人购买彩票理财，并保证25%的收益。

购买彩票还能保证收益率？如果真有这本事，他自己买就好了，还召集人员帮他人买彩票干嘛？出于职业敏感，民警立即对“鼎通财富”进行调查。经了解，发现所谓“鼎通财富”实际并未取得国家相关金融部门的批准许可，甚至未到工商部门注册。

“鼎通财富”的创始人杨啸（化名），原本是辅导学校的数学老师，其个人对数字十分敏感，尤其是“珠心算”能力让不少学生和家长都十分信服。同时，杨啸酷爱打篮球，在南丰业余篮球圈也是一个名人，几年前，因为他个人购买体育彩票经常中奖，所以球友们也请他帮忙代买彩票，而且都有相当的收益。不久后，杨啸在当地名声大噪，前来请他代买彩票的人也越来越多，杨啸便创立了“鼎通财富”以合投的形式替人代购彩票。

民警的深挖，探出了“鼎通财富”内里究竟。在对杨啸和“鼎通财富”的前期调查过程中，民警在一个问题上产生了疑虑，就是“杨啸以及所控制的‘鼎通财富’公司已经经营了数年，且都能按期给投资者支付分红，他们是否真的通过算概率，掌握了某种保障彩票收益的方式？”

在前期调查中，民警了解到，杨啸本人对一些体育赛事很了解，他也以此宣称自己能够掌握赛事规律，从而提高购买彩票的中奖率。但后来民警发现，他其实是购买高中低三种赔率的多场比赛结果，但对外只展示高赔率的那一部分彩票，还会不定期“晒出”所购买的爆冷赛事“成绩单”，以此让投资者更加相信他。

2020年之前，杨啸等人的团队只是球友、朋友之间小范围进行代购彩票投资，但2022年以后，由于一些实体经济业务下滑，不少实体店主看中“彩票理财”的收益率，于是购买该公司的所谓“日投”（9000元/份，投资周期为1个月）或“季投”（60000元/份，投资周期为10个月）理财产品。也是从此时起，“鼎通财富”迎来业务暴涨，其所谓的理财培训团队也迅速扩大。

经调查，民警发现，“鼎通财富”有多个理财团，并设有多个理财团长，购买该公司理财产品前需先到理财团长处报名上“理财课”，然后再通过“日投”和“季投”模式将理财产品售卖给投资者们。而且这种销售模式，都出自一家“假公司”，让民警对‘鼎通财富’越加怀疑。再加上这家公司已经经营数年，其体量应该已有一定的规模，如果“爆雷”的话，会让投资者们受损严重。

在初步掌握情况后，经侦大队立即对该公司的资金情况、人员结构等进行调查。果不其然，在对“鼎通财富”的资金进行深入调查后，民警发现“鼎通财富”资金正在不断缩水中。后经司法审计，自2017年至2023年9月，该团伙累计吸收资金达2亿元，并支付巨额分红。民警判断，“爆雷”只是时间问题。可以往侦办此类案件时，都是在已经“爆雷”后，投资人向公安机关报案后，警方才介入调查，而此案中“鼎通财富”尚未“爆雷”，是否要及时“拆弹”？

2023年8月23日，掌握确切情况后，某县公安局正式成立专案组，对“鼎通财富”非法吸收公众存款案立案调查。

民警根据‘鼎通财富’的资金情况，分析研判该公司最多维持到2023年12月，便会出现无法兑现投资人本金、利息的情况。而根据该公司的理财周期，2023年9月中旬又将推出新一期理财投资产品，专案组必须在此之前收网。

随即，该大队民警分成多个调查组，分别对“鼎通财富”公司创始人、董事长杨啸，以及旗下理财团长曹某辉、曹某生谭某、谭某国、饶某晓和胡某、徐某融等进行跟踪调查。

民警对杨啸调查发现，其还住在郊区一处旧自建楼内，日常开的车辆也是一辆年久的二手车，名下更是没有任何大型固定资产，作为一个手握上亿资金的人，这种情况太反常，由此推断，杨啸很可能做好了逃跑的准备。

2023年9月10日晚，专案组民警分成证据固定、资金分析、人员落地等多个小组，对所有犯罪嫌疑人进行集中统一收网行动。在将涉案的8名嫌疑人全部抓获后，办案民警又连夜进行证据固定和突击审讯，第一时间对嫌疑人固定资产、银行账户、股票账户等进行查封、冻结，确保涉案资金不再有任何流失。

该案受害群体近600人，单个投资主体最高投资达1000余万元，公安精准“拆弹”，为群众挽损近6000万。

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