北京
一场厅堂微沙龙，守住20万养老钱；协助拦截一起理财诈骗，为市民挽回损失12万元；出借银行卡反被冻结，银行拦截涉诈资金；识破高考升学骗局，避免了客户资金损失……近日，中国银行湖北省分行多分支机构常态化推进金融反诈宣教工作，拦截多起电信、理财等诈骗，帮助客户避免和挽回损失，持续推动金融宣教“最后一公里”落实落地。
近日，在中国银行武汉民主路支行营业大厅，一位七旬老人急匆匆来到网点要求提前支取20万元定期存款。柜员按规程询问资金用途时，主动提及此前在厅堂“微沙龙”中听到过类似骗局拆解。柜员当即放缓办理节奏，仔细追问项目来源和对方身份，发现所谓“理财导师”的运作模式，与微沙龙中多次警示的“高息诱饵—短期返利—卷款跑路”典型诈骗手法高度吻合。柜员随即调出支行此前收集的同类案件警示资料，逐条对比，向老人逐一拆解疑点。老人越听越后怕，当场终止了转账申请，连声道谢。
中国银行仙桃金城支行拦截一起电信诈骗，为市民挽回12万元损失。此前，市民王女士(化名)来到柜台，要求办理12万元大额转账。工作人员询问资金去向时，王女士称要投入一款国家“三农”扶持投资项目，宣称收益远高于银行存款。客户的表述让工作人员心生警惕，随即在客户同意后查看其手机。屏幕上出现两款软件：一款名为“民生XX”，假借乡村振兴名义鼓吹高额分红；另一款则为聊天软件。据王女士讲述，她网上结识的朋友，以给她分享高额理财渠道为由，给她发送链接下载了聊天软件，后又发送二维码安装“民生XX”，称该平台是官方扶贫投资渠道，小额充值就能领取补贴，投入越多返利越高。结合以往反诈工作经验，工作人员立刻意识到客户可能是遇到诈骗，及时劝阻，当场协助客户卸载两款涉诈软件，删除陌生好友，并开展反诈科普。
近日，中行武汉青年支行劝阻一起利用电子二类账户参与网络“薅羊毛”的涉诈风险行为，及时帮助客户规避账户涉险、涉案风险。当日，陈女士前来青年支行办理电子二类账户开立业务，操作多次未能成功。大堂经理主动上前协助，并建议客户办理实体卡使用，但客户坚持只需开通电子卡。过程中，工作人员敏锐发现客户手机弹出“薅羊毛”群聊信息，群内大量发布利用银行电子账户绑定陌生平台“赚零花钱、刷返利”的内容。凭借丰富的反诈经验，工作人员立即判断该行为存在重大风险。经核实，该群组以小额返利为诱饵，诱导群众开立电子账户并绑定不明网站，实则为不法分子收集个人账户，用于跑分洗钱、转移涉诈资金。
在中行武汉吴家山支行，一名老年客户反映其账户资金被冻结，无法正常使用，急于办理账户解冻及资金支取业务，经工作人员审慎核查、银警联动协同处置，成功拦截涉诈资金。该客户年事已高，平时独自生活，对网络诈骗、金融违法知识了解甚少。不久前，因其儿子名下银行卡无法正常使用，便将本人中行退休工资卡出借供儿子收款，对于入账资金的真实性质、交易背景完全不知情。为精准甄别风险，我行报辖区银警联络群协查。经公安部门后台核查反馈，该客户名下xx银行银行卡已于6月涉案，本次中行账户入账资金高度疑似电信网络诈骗涉案赃款，存在涉诈风险。工作人员进一步与老人沟通，普及反诈知识，细致讲解《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定，明确告知银行卡严禁出租、出借、出售，出借个人账户为他人代收不明资金，极易沦为电信诈骗的工具，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，需承担相应法律责任。
中国银行武汉金银湖支行阻拦一名欲转账交付“占位费”的高考家长，及时避免客户大额财产损失。当日上午，一名考生家长李某来银行办理汇款，该行工作人员引导客户到智能柜台办理，在录入汇款用途录入“占位费”时引起工作人员警觉，便进一步详细问询具体细节。经耐心疏导客户了解到，其儿子今年高考，预估分数不够理想非常着急，后来通过微信认识一个自称“可以提前预招，但需先交占位费”的王某，通过跟王某电话微信多次联系，便对王某深信不疑，只要先交占位费就能提前批次录取。后该行工作人员跟客户详细说明国家对高考录取有严格规定，并耐心地劝导客户，最终终止汇款，避免了客户资金损失。
中行湖北省分行各机构持续强化厅堂反诈排查与宣传力度，提升一线员工风险识别能力，紧盯异常开户、异常操作等风险点，常态化普及反诈知识，引导群众摒弃“贪小利、赚快钱”心理，严守个人账户安全，全力筑牢金融反诈安全屏障。(胡中轩)
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