上海
今天不是所有票都涨，而是国股、大商、城商这类优质票的中短期报价明显上调。8月到期票最高一天涨35bp；农商、外资、民营/村镇类报价则保持不变。
短期票涨幅最明显。8月到期国股票10万至50万档从0.65%涨到1.00%，50万元以上从0.55%涨到0.80%。大商、城商也同步上涨，涨幅在19至28bp之间。
9月到期票同样回升，国股、大商、城商中大额档上涨9至15bp。本月7月到期票的10万至50万档也有上调，城商从1.69%涨到1.90%。
中长期票涨幅相对温和。10月、11月国股中大额三档各涨5bp；2027年1月跨年票微涨1至2bp，但国股大额仍为0.60%。12月到期报价全部持平。
农商、外资、民营/村镇各期限、各金额档均持平。这类票更多看具体承兑行授信和资金方额度，价格变化通常不会像国股、大商票那样敏感。
资金端方面，大行隔夜回购升至1.38，7天资金报1.40。转贴市场长期票仍低位运行，2027年1月国股、大商、大行收价集中在0.50至0.53。
贴现费用怎么算？
贴现费用 = 票面金额 × 贴现利率 × 剩余天数 ÷ 360
其中，票面金额就是票据金额，贴现利率参考年化报价，剩余天数按贴现日至到期日计算。
从今天行情看，8月、9月短期票低价窗口正在收窄；12月和跨年票仍处相对低位。持票企业如需贴现，建议以实时询价结果为准。
免责声明：本文利率与数据仅供参考，不构成交易建议。实际贴现利率及成交结果，以成交当日报价为准。
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