北京
（来源：安徽经济网）
转自：安徽经济网
万和市场作为旌德县域规模较大、人流较旺的综合商贸市场，商户数量众多、经营业态丰富、日常资金收付频繁、现金流流动量大，是县域金融交易较活跃的区域。
该市场个体商户普遍存在账户使用随意、风险意识薄弱、公私账户混用、贪图小额手续费等特点，极易被不法分子瞄准利用，成为“跑分洗钱”、代收代付、POS机转借、账户出借的重点受害群体。为全面规范市场经营金融秩序，防范化解商贸领域反诈、反洗钱突出风险，邮储银行宣城市旌德县支行深入万和市场及周边沿街商铺，开展“规范收付款、远离洗钱罪”专项反诈反洗钱宣传活动，全力守护商户经营资金安全、筑牢市场金融安全防火墙。
本次宣传采取逐户走访、面对面宣讲、一对一答疑的方式，精准对接商户经营实际、直击市场金融风险痛点。工作人员走访干货、生鲜、服饰、零售、餐饮等各类商户，主动了解商户日常收款方式、资金周转渠道、账户使用习惯，针对性开展风险警示教育。针对不法分子常用的“高额佣金代收货款”“借用POS机临时周转”“帮忙刷流水提升贷款额度”“高价租借收款码”等典型诱骗手段，工作人员结合近年来市场商户真实涉案案例，深入剖析风险危害，清晰告知商户，看似简单的代收代付、账户出借，实则是协助不法分子洗白诈骗、赌博、非法集资非法资金，属于典型洗钱违法犯罪行为，一旦参与，商户将面临账户冻结、经营受限、行政处罚甚至刑事追责，造成不可挽回的经济损失和法律后果。
针对商户最关心的交易安全问题，工作人员重点讲解转账截图造假、虚假大额转账、延时到账撤销、空头转账等新型诈骗套路，反复提醒商户坚持“资金到账为准”的交易原则，坚决不凭截图发货、不提前交付货品，从交易源头规避诈骗风险。同时，针对市场商户普遍存在的个人账户收取经营款项、公私账户混用的不规范经营行为，工作人员耐心讲解公私混同带来的资金风险、洗钱风险，引导商户规范开立对公账户、规范经营结算流程，实现专款专用、账实相符、交易透明，从制度上杜绝资金交易风险隐患。
此外，工作人员面向市场流动顾客、临时摊贩普及网络刷单、网络博彩、虚假投资理财、低价充值返利等常见网络诈骗知识，扩大宣传覆盖面，全方位净化市场整体金融环境。
下一步，邮储银行旌德县支行将持续把市场反诈反洗钱宣传作为常态化重点工作，持续常态化走访宣讲、常态化风险提示、常态化合规引导，不断规范县域商贸领域资金交易秩序，全力营造安全、稳定、合规、有序的县域金融营商环境，为地方经济平稳健康发展保驾护航。（徐澜）
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