彻底完蛋！中国人在澳洲买房，要严查资金来源！

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　　重磅突发！

　　澳洲最严房产交易新规出台，华人又要遭殃了...

　　完了，马上，华人买房，要遭到地狱级别的监管！

　　长期以来，澳大利亚房地产行业因监管漏洞，沦为跨境洗钱的重要载体，大量非法资金借助房产交易合法化

　　不仅扰乱市场秩序，也滋生各类金融犯罪。

　　所谓洗钱，是指将通过犯罪手段获得的非法现金进行“清洗”，

　　使其在形式上转为合法利润。在澳洲，这一领域的监管法律通常被称为反洗钱和反恐融资（AML/CTF）法。

　　7月1日起，澳洲房产买卖迎来史上将最严洗钱审查！

　　房地产行业正在进入一个

　　更加透明、更加严格的新时代。

　　澳洲房产是洗钱成本最低、门槛最低的渠道！

　　不需要精密操作、不需要专业知识，大量非法黑钱，轻松藏匿在澳洲楼市之中。

　　一直以来，华人投资者都是澳洲房地产市场中的重要参与者。

　　
7月1日，澳洲新规将对房地产市场造成巨大影响。

　　新规提出了史上最严格的反洗钱与反恐融资规定

　　要求机构与服务商必须主动提交可疑交易

　　一切都变了

　　澳洲楼市监管，直接升级至史上最严！

　　全新反洗钱法案

　　
从今往后，澳洲买房不再是有钱就能买！所有购房者必须自证资金来源合法！

　　房地产经纪人、过户律师、会计师等所有房产相关从业者，全部被纳入严格监管名单

　　和银行一样，必须严格核验以下信息：

　　客户真实身份；

　　购房资金完整来源；

　　每一笔交易的合法合规性！

　　只要交易存在一丝可疑迹象，从业者必须立刻上报，隐瞒不报将直接触犯刑法！

　　针对房产新规，澳洲早就想要修改了

　　尤其是针对购房款项的限制已经酝酿了很多年，现在终于落地

　　目的非常明确：彻底堵死利用澳洲楼市洗钱、资助恐怖活动的通道。

　　此举这很有些针对部分华人投资者的意味

　　该规则将全面延伸至房地产专业人士、律师、会计师、房屋过户师、宝石和贵金属交易师等多个涉及高额资产流动的行业实体。

　　澳大利亚价值12万亿的房地产市场正成为金融犯罪的温床。为了遏制洗钱活动，

　　届时，房地产中介、过户师、买方中介和律师等所有从业人员，都将被要求在房产交易过程中，协助金融犯罪监管机构AUSTRAC揭露隐藏在市场中的非法资金。

　　新规之下，买卖双方需提供更多信息

　　根据新规，

　　未来在澳大利亚进行房产买卖的华人

　　将被要求提供更详尽的个人信息，包括全名、地址、出生日期，并出示驾照或护照等身份证明文件。

　　如果存在可疑行为的交易，中介可能需要向金融犯罪监管机构提交报告。

　　澳大利亚房地产市场对有组织犯罪分子的吸引力非常大

　　自2020年以来，警方已冻结了约12亿澳元的犯罪资产，其中三分之二与房地产有关。

　　在澳大利亚的房地产市场。

　　他们不仅可以洗钱，使其看起来合法，有时甚至还能从中获利。

　　据澳洲交易报告与分析中心（AUSTRAC）最新数据估算

　　仅在2020年，与东大相关的犯罪分子通过澳洲房地产市场洗钱金额，就高达10亿澳元之多！

　　黑钱入市，会扰乱真实房价。

　　黄金海岸拍卖会经常出现大额现金全款买房的情况

　　大量不明资金涌入，把区域房价炒高，普通刚需购房者却被严重挤压。

　　于是，澳洲政府终于坐不住了，官宣重磅新规，7月1日开始执行！

　　房地产交易全面升级监管

　　买卖双方都需接受身份审查

　　NAB正在调查使用伪造贷款申请的行为，并识别出多个可疑团伙。

　　根据NAB的内部调查，犯罪分子不仅利用虚假房贷洗钱，还借此帮助客户将资金转移出对资金流出有严格管制的国家（如东大等）。

　　这意味着，房主在挂牌出售房产之前

　　必须向中介提供更详细的身份信息和证明文件。

　　中介机构还需要完成一系列背景调查和合规审核工作

　　以确保客户身份和资金来源符合监管要求。

　　买家在完成购房后，同样也需要按照规定完成身份核查程序。

　　购房者买房时可能需要证明资金来源。

　　必须像银行和赌场一样，对客户进行身份核验

　　同时核实客户资金来源

　　犯罪分子如果提着一大袋子现金来买房，那显然会推高房价

　　此外，新法还能大幅提高犯罪分子洗钱以及资助恐怖主义活动的难度。

　　一旦发现资金流向异常、交易行为可疑等情况

　　从业者必须第一时间上报监管部门，隐瞒不报将承担相应法律责任

　　最后

　　一旦出现可疑交易，中介有义务立即上报

　　房地产交易成本也将进一步上升。

　　真正受到重大影响的，是资金来源不清晰的购房者。

　　那么，你同意对华人购房者进行严格审查吗？

　　同意加大对华人中国人买房审查力度的，扣1

　　不同意加大对华人中国人买房审查力度的，扣2

　　澳洲财经见闻

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