警惕高利诱惑，经侦民警带你识破非法集资“新把戏”

为切实保障人民群众财产安全，维护辖区金融秩序稳定，有效遏制非法集资风险高发态势，近日，第十二师公安局经济侦查支队联合第十二师网信办、金融办、市场监督管理局及各商业银行、保险等金融机构，组织开展了以“以宣促防”为主题的防范非法集资宣传教育活动。

宣传活动现场，民警通过设置咨询台、悬挂宣传横幅、发放防范非法集资宣传单页等多种形式，向过往群众讲解非法集资的常见手段、典型案例及防范措施。“大家看，这种承诺高额回报、稳赚不赔的项目，十有八九就是非法集资陷阱。”在中心广场宣传点，民警手持宣传单，结合近期发生的真实案例，耐心地向围拢过来的群众剖析非法集资的套路和危害。针对中老年群体，民辅警更是反复叮嘱，“阿姨，凡是让您投钱许诺高息的，一定要先和家里人商量，或者打电话问问我们，千万不能轻易转账。”

活动紧紧围绕“防范非法集资”主线，突出“四看一拒”宣传重点：一看机构是否持牌经营，二看项目是否真实合法，三看承诺回报是否脱离实际，四看资金流向是否透明，拒绝参与任何形式的非法集资。引导群众自觉抵制“高利诱惑、熟人推荐、保本高息”等非法集资陷阱。针对春节期间返乡人员增多、家庭聚会频繁、网络互动密集等特点，宣传人员采取“线上+线下”双轮驱动的方式，精准覆盖中老年人、农村居民、务工人员等易受骗群体，切实提升宣传的覆盖面和实效性。在银行网点，工作人员主动向前来办理业务的群众发放宣传折页，并结合业务办理流程，讲解正规理财与非法集资的区别，提醒大家通过合法渠道投资理财。

现场气氛热烈，不少群众主动咨询，与民警互动交流。“以前总觉得非法集资离自己很远，听了民警的讲解才知道，原来这些陷阱就在身边，以后一定要多留个心眼。”一位刚刚咨询完的务工人员表示。

此次联合宣传活动共覆盖群众400余人次，群众咨询量显著上升，初步实现了“早预警、早发现、早处置”的预防目标。下一步，经侦支队将持续深化跨部门协作，推动防范非法集资宣传常态化、制度化，探索建立重点人群预警模型，不断提升源头治理能力，切实筑牢金融安全“防火墙”。

什么是非法集资？

根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资行为需同时具备以下三要件：

非法性：未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定；

利诱性：许诺还本付息或者给予其他投资回报；

社会性：向不特定对象吸收资金。

非法集资的主要表现形式

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，《防范和处置非法集资条例》总结了以下几种形式：

01

设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；

02

以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；

03

在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

04

违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；

05

其他涉嫌非法集资的行为。

风险防范提示

防范非法集资的“四看三思等一夜”法

四看

一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。

二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。

四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

三思

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。

二思产品是否符合市场规律。

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜

遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

规避非法集资陷阱的

“三要、三不要”

一要理性，不要侥幸

天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！

二要稳健，不要冒险

高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资！

三要警惕，不要盲目

“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”投资！

来源：彩虹卫士微信公众号