山东
近日，由普益标准主办的2026资产管理与财富管理行业发展大会暨第六届“金誉奖”颁奖典礼在成都落幕。凭借亮眼的区域财富管理实践，青岛银行揽获“年度卓越财富管理城市商业银行”“年度卓越区域服务私人银行”两项大奖，彰显了该行落地多项务实举措搭建私人银行服务体系的扎实成果。
配备专业团队 筑牢“1+1+1+N”专属服务底座
青岛银行创新构建“1+1+1+N”专属私人银行服务模式，为每名私人银行客户固定配备专属服务团队。由1名私行主管责任人负责整体事项统筹协调，1名理财经理跟进日常客户维护工作，1名财富顾问提供资产配置专业支持，同时联动N名行内、行外跨领域专家组建后备支撑队伍，专家资源覆盖投资研究、法律税务、家族传承等多元专业领域，打破单一服务边界。
依托团队架构优化，该行同步落地“一点接入、全链条联动”运营举措，客户仅需对接专属服务人员，即可启动全团队协同处理流程，建立需求即时响应、疑难问题专项处置机制，通过人员架构调整，推动私行服务从传统产品销售转向综合财富方案定制转型。
全市场择优布局 搭建分层专属产品货架
在金融产品供给端，青岛银行坚持全市场优选遴选，打造适配的私人银行专属产品货架。围绕客户资产增值、风险隔离、家族传承不同需求，该行分类布局产品线，分层上线私行专属公募理财、私募理财、基金投顾、财富管理信托、私行专属资管代销等多类型产品。
该行常态化发行私行专属公募理财，分批落地特色私行资管代销产品上架工作，持续丰富客户资产配置选择；同时联动外部券商投研力量，丰富权益类配置工具，以多元化产品筑牢财富保值增值根基。
跨界整合资源 延伸全周期非金融权益服务
跳出金融服务边界，青岛银行跨界联动优质第三方品质服务商，围绕私行客户及家庭生活需求，整合医疗健康、生活休闲资源，落地全生命周期的非金融权益配套服务，实现财富管理“金融+生活”的双向赋能。
2026年上半年，该行落地多场线下主题活动，先后组织总行开放日、主题研学、健康生活沙龙等多元场景活动；聚焦高端康养刚需，常态化举办名医面对面线下问诊专场，携手三甲医院专家资源提供一对一健康诊疗咨询，并将康养服务场次下沉至县域分支机构，打通县域高净值客群非金融服务通道。
分层主题运营 以专题活动深化客户价值链接
青岛银行建立常态化主题运营机制，定期组织投资策略报告会、财富管理论坛等线下专场，搭建客户与投研专家面对面交流平台。
紧扣市场走势与客户关注热点，该行细分领域，策划金融、家庭教育、法律税务主题分层活动，通过线下沙龙、专题分享的落地形式，输出专业研判、市场资讯与实务干货，持续夯实客户信任、强化品牌归属感。
数智赋能 以专业陪伴升级长期体验
人才与科技双轮驱动，是青岛银行私行服务迭代的核心抓手。该行持续强化队伍建设，构建“训、干、练”一体化人才培训体系，培育兼具资产配置与综合服务素养的专业私行队伍，坚守“经营信任”的核心服务理念，借力数智化工具，为客户提供实时行情解读、资产分散配置、长期投资引导等陪伴式服务；细化客户分层经营，针对不同客群定制差异化财富方案，用专业服务与暖心服务提升客户粘性。
面向未来，青岛银行将持续迭代“1+1+1+N”私人银行服务体系，依托专属团队、定制产品、多元权益等优势，坚守专业创新初心，持续为客户创造长期稳健价值，助力财富稳健传承、赋能美好生活实现。
来源：大众报业·半岛网
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