北京
“免费申领生活补贴，帮忙包装流水……”看似诱人的福利背后，实则是不法分子布下的洗钱陷阱。近日，农行宿州灵璧县高楼支行凭借高度的反诈警惕性与专业的服务能力，及时识破一起针对老年群体的“工具人”电信诈骗，成功为客户筑牢资金安全防线。
6月11日下午，一名老年客户来到网点办理银行卡密码重置业务。业务办理完毕后，客户提出要截图保存银行卡号。工作人员在协助操作的过程中，留意到客户手机里一款APP聊天记录。聊天对象以“老师”“主任”自居，对话中不断出现“申请生活补贴、预约对接、包装流水、做好保密”等可疑内容。
种种反常迹象立刻引起了内勤行长李晨的警觉，结合日常反诈培训知识，李晨判断客户极有可能正在遭遇电信诈骗。当即放缓操作，耐心向客户询问详情，细致讲解诈骗套路，反复提醒客户绝对不能将银行卡账号透露给陌生人员，与此同时，第一时间将相关情况上报至反诈中心。经反诈民警分析，该案件属于典型的“电诈工具人”洗钱骗局。不法分子通过网络APP伪装身份，先用发放生活补贴作为诱饵骗取老年人信任，再以“包装流水”为借口，诱导受害人提供银行卡账户，变相参与洗钱活动，不仅会造成财产损失，还会触犯法律法规。
就在等待派出所民警到场处置时，客户因家中有事执意要离开网点。工作人员并未就此松懈，再次拉住客户开展反诈警示教育，深入浅出地讲明出借账户、泄露卡号参与洗钱的严重后果，再三叮嘱其提高警惕。客户离开后，赶到现场的民警多次拨打客户电话均无人接听，当即驱车前往客户家中上门劝阻。在民警的耐心劝导和普法讲解下，这位老年客户终于认清了骗局真面目，恍然大悟的他连连表示，今后再也不会轻信网络上所谓的高额补贴、福利返利等谎言。目前，该行已安排专人持续关注该客户的银行账户动态，实时防范风险，全力保障客户资金安全。
此次成功拦截诈骗事件，是农行灵璧县支行常态化开展反诈工作的成果体现。一直以来，农行灵璧县支行全体员工始终紧绷反诈安全弦，坚持把风险防范融入日常服务的每一个环节。下一步，农行灵璧县支行将继续加强全员反诈技能培训，丰富线下反诈宣传形式，面向老年群体等易受骗人群加大科普力度，持续织密织牢金融安全防护网，以实际行动守护群众的“钱袋子”。(卓妍)
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