北京
本文转自：人民网-山东频道
近日，浦发银行青岛胶州支行凭借敏锐的风险洞察与高效的应急处置，成功拦截一笔涉诈资金，切断犯罪分子资金转移链条，以实际行动彰显了金融机构守护群众财产安全的责任担当。
事发当日，客户孙某来到浦发银行青岛胶州支行咨询账户业务，表示近期账户刚收到一笔2000元的“朋友还款”，想进行转账操作。但在沟通过程中，客户对这位所谓的“朋友”具体情况并不熟悉，双方也缺乏实际的业务往来背景。这引起了工作人员的警觉，工作人员结合当前电信网络诈骗的典型案例，向客户普及了出租、出借账户的风险隐患，剖析了“跑分”洗钱的常见套路，以及不法分子如何利用普通群众的账户进行非法资金转移。
在工作人员细致入微的讲解与风险提示下，客户恍然大悟，意识到自己险些沦为电诈分子的“工具人”，主动配合进行进一步核查，并坦言确实是在网络兼职等诱惑下提供了账户信息。随后，该行迅速启动警银联动机制，经属地公安机关核查，确认该笔资金确系外地电信诈骗受害人的被骗资金。在警银双方的共同努力下，涉案资金被成功拦截并原路退还至受害人账户，及时挽回了损失，同时也帮助客户避免了可能的法律纠纷风险。
此次成功堵截，不仅是浦发银行青岛胶州支行员工专业能力的体现，更是该行落实账户风险防控主体责任的生动范例。近年来，该行持续深化反诈拒赌长效机制，将风险防控关口前移，构筑起一道坚不可摧的金融防火墙。
当前，浦发银行青岛胶州支行正积极推动消保工作向“主动预防”转型。该行立足网点厅堂主阵地，设立“金融知识宣传角”与“微沙龙”，针对“非法出借账户”“AI换脸诈骗”等高发案例普及相关知识；同时主动延伸服务半径，将“流动金融驿站”开进社区、商区，重点针对老年及易受骗群体普及金融安全知识，打通金融知识普及“最后一公里”。
未来，浦发银行青岛胶州支行将继续秉持金融工作的政治性、人民性，与社会各界携手共进，共同营造安全、稳定、诚信的金融消费环境。（梁波）
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