江苏
近期，民生银行宿迁分行收到了一封跨越千里的表扬信。寄信方是远在广东的中山市公安局古镇分局刑事侦查大队，信中滚烫的文字，讲述了一场跨越地域、守护群众财产安全的反诈阻击战，也为一次很久之前的精准拦截，送上了迟来却分量十足的肯定。
客户徐某在辖内泗阳支行开立账户后，于几天后至该行申请调整非柜面出金限额为50万元，该行工作人员告知调整限额需要相应的辅助材料作为佐证，客户知晓后离开。次日客户至柜台拿出浆果类苗木种植及果实回收合同，客户表示自己经营果园在泗阳，货物发往全国，该行工作人员通过信息核对，询问客户是否认识账户交易对手汤群合，客户表示不认识，改行工作人员告知客户交易对手汤群合中午给其打款50万，该笔资金为大额，怎么不知晓呢，此举引起该行柜员和主管注意，经查询该客户流水发现该客户开卡后多为小额试探性交易，已触发交易异常模型。经双人复核与风险研判，判定账户存在涉诈转移资金高风险，依规拒绝解锁，并对客户开展全面反诈风险提示，客户随后离开。当晚6点客户账户被公安刑侦直连冻结。
这场发生在2024年年末的拦截行动，没有轰轰烈烈的场面，却在无声处筑牢了反诈防线。而这封来自千里之外的表扬信，为这场“无声的战斗”画上了圆满的句号。中山市公安局古镇分局在信中写道：“贵行工作人员在办理业务过程中，凭借敏锐的反诈意识和高度的责任心，发现本案的涉诈一级账户存在异常交易行为，及时采取拦截措施，不仅展现了贵行专业的风险识别能力和应急处置能力，更体现了对人民群众财产安全的高度负责态度。”
一封表扬信，跨越了江苏与广东的距离；一次精准拦截，守护了群众的“钱袋子”安全。这迟来的肯定，是对民生银行宿迁分行反诈工作的认可，更是对全体员工坚守金融防线的激励。近年来，宿迁分行始终将反诈工作作为金融服务的重中之重，常态化开展反诈培训，完善警银联动机制，提升员工风险识别和应急处置能力，用一次次果断行动，为群众财产安全保驾护航。（民生宣）
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