北京
近日，浦发银行成都分行通过风险排查、跨网点协同配合以及快速的警银联动响应，成功拦截一笔20万元涉案资金转账，有效避免了群众财产损失。
当天，一名陈姓客户前往浦发银行成都金沙支行办理资金转账业务，并向柜面工作人员提供借条作为转账依据并主动给出汇款人联系电话。经办柜员核实发现，客户对资金来源、转账真实用途表述模糊，且借条内容存在逻辑漏洞。该支行第一时间暂停业务办理，并同步联系该客户账户开户行顺城支行进行协同核查。
顺城支行接到反馈后立即对该账户进行管控，将可疑交易信息及客户业务办理情况反馈至属地派出所，配合公安机关开展资金溯源与风险核查，同时在银行内部对该账户业务进行预警提示。
在此期间，该客户为完成转账，先后辗转至该行辖内蜀汉支行、双楠支行申请办理同一笔业务。各网点工作人员依据预警严格执行风控流程，均暂缓办理该笔可疑转账，为警方核查争取时间。
经公安机关核查，该客户拟转账的资金为涉案资金，涉及违法犯罪资金流转，警方已联系到受害人做报案处理。从当日13点38分受害人被诈骗资金转入，到16点08分警方联系到受害人，警银协作在极短时间内成功堵截了该笔资金。
此次涉案资金拦截事件，是浦发银行成都分行常态化落实反诈防诈工作、深化警银协作的生动实践。该行坚持加强员工反诈业务培训，提升风险甄别能力，对各类可疑交易做到早发现、早报告、早处置。下一步，浦发银行成都分行将持续构建“网点初审、警银联动”的反诈防控体系，优化风控流程，加大反诈宣传力度，为维护金融安全、保障群众财产权益贡献更大金融力量。(吕雅馨)
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