4·15国家安全教育日｜ 大都会人寿提醒您筑牢反洗钱风险意识，守护金融安全

2026年4月15日是第十个全民国家安全教育日。今年的主题是“统筹发展和安全，护航‘十五五’新征程”。金融安全是国家安全的重要基石，而反洗钱作为守护金融安全的关键环节，直接关系到国家经济秩序稳定与社会民生福祉。让我们一起来学习防范洗钱犯罪的相关知识，筑牢反洗钱防线，守护金融安全。

一、典型案例

公职人员张某数日内多次投保，合计金额达数百万元，告知职业为政府工作人员，而通讯地址却留存为银行网点。经保险公司开展的客户尽职调查，发现其名下数个银行账户累计发生大额交易数千万元，部分交易对象疑似地下钱庄主体。最终，张某因涉嫌利用地下钱庄实施洗钱行为被依法查处。

（案例来源：新浪财经）

二、什么是国家安全？

国家安全是指国家政权、主权、统一和领土完整、人民福祉、经济社会可持续发展和国家其他重大利益相对处于没有危险和不受内外威胁的状态，以及保障持续安全状态的能力。

三、反洗钱与国家安全的关系

新《反洗钱法》的实施，不仅对金融行业的规范，更是对国家安全的重要保障。通过加强反洗钱监管，可以有效遏制非法资金流动，切断犯罪活动的经济来源，维护国家经济安全和社会稳定。洗钱活动往往与恐怖主义、毒品走私、腐败等犯罪行为密切相关，这些活动不仅损害经济秩序，还可能威胁国家安全。

1. 资金外逃：洗钱活动可能导致国家外汇储备流失，影响经济稳定；

2. 恐怖主义支持：洗钱可能为恐怖组织提供资金支持，威胁社会安全；

3. 破坏金融稳定：洗钱活动可能引发金融风险，影响国家金融安全

四、远离洗钱犯罪怎么做？

新《反洗钱法》的实施，不仅对金融行业的规范，更是对国家安全的重要保障。通过加强反洗钱监管，可以有效遏制非法资金流动，切断犯罪活动的经济来源，维护国家经济安全和社会稳定。洗钱活动往往与恐怖主义、毒品走私、腐败等犯罪行为密切相关，这些活动不仅损害经济秩序，还可能威胁国家安全。

01

选择正规渠道

个人选择金融机构时一定要远离地下钱庄。地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

02

主动配合进行身份识别

在金融机构办理业务时，应根据要求，出示本人有效身份证件或其他身份证明文件，如实填写本人身份信息，配合金融机构进行身份证件现场核验，并回答金融机构工作人员的合理提问；如个人信息发生改变，还应及时前往金融机构或通过官方渠道进行更新。

03

不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：他人盗用您的名义从事非法活动，个人的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。所以对于本人的身份证件应当妥善保管，对提出出租、出借身份证件要求的人员保持警惕。

04

03

不要出租或出借自己的账户、

银行卡和U盾

账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此，不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

大都会人寿北京分公司提醒您：认清洗钱行为，远离洗钱犯罪，共筑健康有序的金融秩序，是每一个公民的责任。同时，请大家坚持总体国家安全观，积极举报洗钱犯罪和恐怖融资犯罪，维护国家经济安全和社会稳定。

（大都会人寿北京分公司供稿）