德邦证券黄丽君因违规提供投资建议被山东证监局出具警示函

来源：新浪财经-鹰眼工作室

2026年2月27日，山东证监局发布公告称，德邦证券股份有限公司（以下简称“德邦证券”）证券投资顾问黄丽君因在执业过程中存在违规行为，被采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案数据库。

违规行为涉及三大问题

根据山东证监局的调查结果，黄丽君在担任德邦证券投资顾问期间，主要存在以下违规行为：
1. 未充分了解客户情况：在向客户提供投资建议前，未对客户的风险承受能力进行评估，违反了投资者适当性管理的基本要求。
2. 未提示投资风险：在通过微信群向客户提供投资建议时，未充分揭示潜在的投资风险，可能导致投资者对风险认知不足。

上述行为违反了《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条（要求投资顾问了解客户情况并评估风险承受能力）、第十九条（要求提示投资风险），以及《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》第二十二条（从业人员需遵守执业规范）的相关规定。

监管措施与后续权利

依据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十二条和《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》第五十一条第一款，山东证监局决定对黄丽君采取出具警示函的监管措施。警示函将记入证券期货市场诚信档案，对其后续执业产生约束。

公告同时明确，黄丽君如对该监管措施不服，可在收到决定书之日起60日内向中国证监会申请行政复议，或在6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。但复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。

行业合规警示意义

此次监管处罚再次凸显了证券投资顾问执业规范的重要性。近年来，监管部门持续加强对投顾业务的合规监管，要求从业人员严格履行客户适当性管理义务，充分揭示投资风险，避免通过非正规渠道（如微信群）进行不当营销或建议。业内人士表示，券商及从业人员需进一步强化合规意识，完善内部风控流程，切实保护投资者合法权益。

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