江西
2026年4月6日，建设银行江西省新余新钢支行工作人员凭借敏锐的风险防范意识、高效的应急处置能力，与辖区派出所紧密联动，成功拦截一起针对老年群体的投资诈骗，为74岁客户万先生守住44万元养老钱，以实际行动筑牢反洗钱、防诈骗安全防线，彰显国有大行责任担当。
当日，74岁的万先生在一名戴口罩女子及另一位老人陪同下，前往建行新余新钢支行，要求全额提前支取存入仅五个多月的44万元定期存款。柜员王文琪在办理业务时察觉异常，老年客户短期内大额提前支取定期存款，不符合常规资金使用习惯；面对资金用途询问，万先生神色慌张、言语含糊、眼神躲闪，而陪同女子态度强硬，不断向工作人员施压要求尽快支取，典型的“陪同取款”诈骗特征让柜员高度警觉，当即向网点负责人汇报。
网点负责人第一时间启动反诈应急处置预案，与行长助理分工协作、双线推进。网点负责人先耐心安抚万先生情绪，缓解其焦虑，再与客户细致沟通，循循善诱了解资金去向。但老人始终不愿提供子女联系方式，戴口罩女子自称保险业务员，要求万先生将44万元转入其个人银行卡，而老人与该女子素不相识，种种迹象均指向投资诈骗。
为避免客户资金受损，网点负责人、网点主管立即联系辖区派出所，警方迅速赶赴现场，与网点工作人员共同开展劝导工作。经过一个多小时耐心沟通、细致讲解，万先生逐渐清醒，吐露实情，有人以“广西异地低价购房、高额回报”为诱饵，鼓动其缴纳定金并持续投入资金，自己已深陷骗局。
在警银合力劝导下，万先生彻底认清诈骗本质，放弃取款念头，44万元养老钱得以成功保全。随后，警方协助联系万先生儿子，将老人安全交由家人照护。
此次成功拦截诈骗，是建行新余市分行常态化开展反洗钱、反诈宣传与风险防控工作的生动缩影。近年来，建行新余市分行始终将客户资金安全放在首位，持续提升员工反诈识别能力、完善应急处置流程，紧盯老年群体等易受骗人群，筑牢网点反诈“第一道防线”，以专业服务守护群众财产安全，践行金融为民初心。
（建行新钢支行 简子巍供稿）
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