泰警捣毁一非法在线人民币兑换网站，资金流动超10亿

泰国头条新闻社讯 4月5日，泰国中央调查局（CIB）局长纳塔萨警中将联合经济犯罪抑制司调查人员展开行动，捣毁一非法在线人民币兑换网站“PANDAPAYS”，逮捕4名嫌疑人，包括37岁的素蓬（女）、35岁的考纳、30岁的甘尼卡（女）和34岁的阿利斯，并初步指控他们违反1942版《外汇管制法》，涉嫌“未经许可经营外汇兑换及国际汇款业务”。同时，调查人员还缴获一批物资，包括1台笔记本电脑、1部手机和1台台式电脑。

据悉，此前反网络诈骗中心（ACSC）在技术犯罪链条切断行动中发现，有不法分子以“PANDAPAYS”名义提供在线人民币兑换服务，通过社交媒体、网站和Facebook大肆招揽客户，服务内容包括人民币与泰铢兑换、通过Alipay（支付宝）和WeChat（微信支付）充值人民币，以及代购Taobao、Alibaba或Tmall等平台的商品。

客户必须先在PANDAPAYS的网站注册并完成身份验证才能使用服务，平台通过手续费和汇率差价获取利润，每1元人民币约赚0.10-0.15泰铢。通常情况下，客户先将泰铢转入嫌疑人考纳的银行账户，再由平台将对应人民币充值到客户指定的Alipay账户。PANDAPAYS从未获得泰国国家银行的外汇兑换业务经营许可。

经进一步追踪资金流向，调查人员发现共有6个用于接收和支付人民币的银行账户，且在短短7个月内，资金流动已超过10亿泰铢。这些账户与大量个人和法人账户有资金往来，还有超过5亿泰铢转入数字资产交易中心，兑换成了加密货币。

4名嫌疑人中，素蓬和阿利斯是合伙人，负责整体业务管理、每日汇率设定及交易指令；考纳负责开设银行账户、接收客户转账并执行交易；甘尼卡则担任管理员，负责审核客户资料和客服服务。PANDAPAYS有两个运营据点，分别是曼谷Chong Nonsi区Sathupradit路Yannawa的一处联排别墅和暖武里府的一处住宅。调查人员在获得法院签发的搜查令后，突袭该两处据点。

在接受讯问后，4名嫌疑人坦承，他们从2025年底开始通过社交媒体以“PANDAPAYS”网站提供人民币兑换服务。因为有认识的中国朋友，所以开设Alipay账户以转账给需要兑换的客户，并在正常汇率基础上加价获利，主要客户是从中国进口商品的商人，包括法人和自然人。目前，4名嫌疑人已被移送经济犯罪抑制司第五分司继续侦办。另外，在排查中调查人员还发现他们有代收代付资金的行为，可能违反了2017版《支付系统法》的相关规定，后续将进一步扩大调查。

纳塔萨警中将表示，若民众有外汇兑换的需求，应选择合法的金融机构或获得许可的运营商，以免落入诈骗陷阱。有些不法分子会假装提供兑换服务，但收钱后却人间蒸发，甚至让客户卷入洗钱风险，导致银行账户被冻结或面临法律追究。对于利用类似地下外汇兑换渠道，流通从诈骗或其他非法活动得来的资金，并转移到国外得行为，警方将持续加强打击，切断地下资金流动管道。若民众发现可疑行为，请立即向警方举报。

（编译：KA；来源：matichon）